Автор Тема: Банки, банкоматы, денежные переводы...  (Прочитано 52356 раз)

0 Пользователей и 1 Гость просматривают эту тему.

Оффлайн OGNIS.ASIA

  • Профессионал
  • ****
  • Сообщений: 324
  • Карма: 4
  • Пол: Мужской
    • КИТАЙ: ЖИЗНЬ И БИЗНЕС В КИТАЕ - OGNIS.ASIA
  • Skype: ognis2006
Re: Банки, банкоматы, денежные переводы...
« Ответ #125 : 12 Ноября 2012 13:42:22 »
Неужели такая проблема открыть простой депозитный счет для физ. лица? Не хочется по городу таскаться с наличкой

Нужно предоставить подтверждение адреса в Китае и сможете открыть.
You are today where your thoughts have brought you; you will be tomorrow where your thoughts take you. (c)  James Allan

Оффлайн Леонид ГК

  • Профессионал
  • ****
  • Сообщений: 359
  • Карма: 10
  • Пол: Мужской
    • Портал Alles.Asia
  • Skype: rrecrutt
Re: Банки, банкоматы, денежные переводы...
« Ответ #126 : 13 Ноября 2012 00:50:17 »
Простого подтверждения адреса недостаточно. Еще, обычно, спрашивают о причине открытия счета для физического лица. Если нет четкого обоснования, которое удовлетворит менеджера, то они даже чесаться не будут.

Оффлайн yeleleo

  • Зарегистрированный
  • *
  • Сообщений: 17
  • Карма: -1
  • Пол: Мужской
    • yeleleo [co!uk] homepage
  • Skype: yeleleo
Re: Банки, банкоматы, денежные переводы...
« Ответ #127 : 13 Ноября 2012 20:06:10 »
Простого подтверждения адреса недостаточно. Еще, обычно, спрашивают о причине открытия счета для физического лица. Если нет четкого обоснования, которое удовлетворит менеджера, то они даже чесаться не будут.

А может кто-нибудь дать примеры этого «обоснования», которое бы прокатило?
жертва телеграфного стиля тчк

Оффлайн timole

  • Зарегистрированный
  • *
  • Сообщений: 9
  • Карма: -1
  • Пол: Мужской
Re: Банки, банкоматы, денежные переводы...
« Ответ #128 : 25 Декабря 2012 17:48:20 »
И как подтвердить адрес проживания в Китае? Договор аренды нужен?

Оффлайн Diablito

  • Заслуженный
  • *****
  • Сообщений: 514
  • Карма: 6
  • Пол: Мужской
Re: Банки, банкоматы, денежные переводы...
« Ответ #129 : 25 Декабря 2012 18:09:51 »
Нужно предоставить подтверждение адреса в Китае и сможете открыть.
c
с меня никакого адреса в Китае не требовали, а только подтверждения адреса в стране постоянного проживания! Но мелкие детали и личность клерка играют роль тоже. Также надо излучать солидность но не настолько, чтобы они решили что бкдешь отмывать деньги.
These pretzels are making me thirsty...

Аспирантура в Гуанчжоу по биологии? Надо только захотеть: alex@gibh.org

Оффлайн Diablito

  • Заслуженный
  • *****
  • Сообщений: 514
  • Карма: 6
  • Пол: Мужской
Re: Банки, банкоматы, денежные переводы...
« Ответ #130 : 25 Декабря 2012 18:15:30 »
Цитировать
Еще, обычно, спрашивают о причине открытия счета для физического лица. Если нет четкого обоснования, которое удовлетворит менеджера, то они даже чесаться не будут.
вот какое "четкое обоснование" было в моем случае - прямо сказал что моя зарплата идет в юанях, и что я хочу обойти тупые огранничения КНР на перевод юаней в западную валюту.  :D
These pretzels are making me thirsty...

Аспирантура в Гуанчжоу по биологии? Надо только захотеть: alex@gibh.org

Оффлайн OVer

  • Бывалый
  • ***
  • Сообщений: 179
  • Карма: 15
  • Пол: Мужской
  • Skype: over.yamaha.com
Re: Банки, банкоматы, денежные переводы...
« Ответ #131 : 25 Января 2013 13:26:08 »
Хочу поделиться опытом открытия счета в HSBC HK. Счет открывал более года назад, без проблем, в течении часа получил карту.
Открывал счет в филиале банка на Тсим Ша Тсуй. Для открытия счета я предоставлял следующие документы:

1. Оригинал договора на аренду квартиры в Шэньчжене.
2. Регистрация в полиции по месту проживания.
3. Счета за телефон, телевизор и Интернет (оформлены на на мое имя) по адресу проживания за последние три месяца.
4. Счета - газ, свет, вода по адресу проживания.
5. Счета из CMB и BOC на мое имя по адресу проживания за последние три месяца.
6. Паспорт с действующей  китайской визой, само собой.
7. Выписки из CMB и BOC по текущим операциям  за последние три месяца + баланс по счету.
8. Банковские книжки - CMB и BOC

Оффтоп: интересно, кто меня отблагодарил минусом за информацию? Ну и народ...
« Последнее редактирование: 25 Января 2013 13:50:20 от OVer »

Оффлайн Леонид ГК

  • Профессионал
  • ****
  • Сообщений: 359
  • Карма: 10
  • Пол: Мужской
    • Портал Alles.Asia
  • Skype: rrecrutt
Re: Банки, банкоматы, денежные переводы...
« Ответ #132 : 25 Января 2013 17:55:59 »
Поблагодарил плюсом, чтобы сохранялся баланс сил во Вселенной.

Именно во всех этих подтверждениях, как правило, проблема и заключается. Банк должен видеть, что клиент не свалился с Луны (условно говоря), что у него есть достаточные и веские основания на то, чтобы быть reliable (есть такое емкое английское словцо, которое куце переводится как "надежный"). А большинству нужно открыть счет по тихому, чтобы нигде не светиться и вопросов не задавали. В этом смысле нужно понимать, что надежная, на 100% приватная банковская система Гонконга базируется на взаимном доверии клиент - банк. Главное, чтобы все было в рамках законодательства Гонконга. А дальше можно хоть золото тоннами возить, хоть бриллианты сундуками.

Оффлайн Palych

  • Профессионал
  • ****
  • Сообщений: 445
  • Карма: 0
  • Пол: Мужской
Re: Банки, банкоматы, денежные переводы...
« Ответ #133 : 25 Января 2013 18:54:26 »
Оффтоп: интересно, кто меня отблагодарил минусом за информацию? Ну и народ...
Не удивляйтесь. Всегда найдется кто-то, кто минуснет карму просто, чтобы нагадить. Можно получить минус, даже если долго ничего не постишь, а просто читаешь. Убедился на собственном примере.
Поставлю Вам тоже плюс за побробную инфу
Если долго сидеть на берегу реки, то рано или поздно мимо проплывет труп твоего врага.

Оффлайн OVer

  • Бывалый
  • ***
  • Сообщений: 179
  • Карма: 15
  • Пол: Мужской
  • Skype: over.yamaha.com
Re: Банки, банкоматы, денежные переводы...
« Ответ #134 : 25 Января 2013 23:20:51 »
Следует заметить, что рекоменательное письмо от компании, в которой вы работаете, будет дополнительным  аргументом в вашу пользу.

Оффлайн Укенг

  • Заслуженный
  • *****
  • Сообщений: 3380
  • Карма: 202
  • Пол: Мужской
Re: Банки, банкоматы, денежные переводы...
« Ответ #135 : 01 Февраля 2013 18:17:51 »
Поблагодарил плюсом, чтобы сохранялся баланс сил во Вселенной.

Именно во всех этих подтверждениях, как правило, проблема и заключается. Банк должен видеть, что клиент не свалился с Луны (условно говоря), что у него есть достаточные и веские основания на то, чтобы быть reliable (есть такое емкое английское словцо, которое куце переводится как "надежный"). А большинству нужно открыть счет по тихому, чтобы нигде не светиться и вопросов не задавали. В этом смысле нужно понимать, что надежная, на 100% приватная банковская система Гонконга базируется на взаимном доверии клиент - банк. Главное, чтобы все было в рамках законодательства Гонконга. А дальше можно хоть золото тоннами возить, хоть бриллианты сундуками.
Не совсем. Посмотрите в дайджест-разделе тему новости о ГК. Там как раз статья как посадили на 10 (кажется) лет человека просто за то, что через его счет прошла гиганская, явно не ему принадлежащая сумма - несколько млрд. Отмывание.
Если мы не дойдём до Великой стены,
Значит мы недостаточно любим Китай!

Оффлайн Леонид ГК

  • Профессионал
  • ****
  • Сообщений: 359
  • Карма: 10
  • Пол: Мужской
    • Портал Alles.Asia
  • Skype: rrecrutt
Re: Банки, банкоматы, денежные переводы...
« Ответ #136 : 01 Февраля 2013 21:16:52 »
А я написал - "в рамках законодательства Гонконга"

Оффлайн Укенг

  • Заслуженный
  • *****
  • Сообщений: 3380
  • Карма: 202
  • Пол: Мужской
Re: Банки, банкоматы, денежные переводы...
« Ответ #137 : 01 Февраля 2013 21:43:51 »
А большинству нужно открыть счет по тихому, чтобы нигде не светиться и вопросов не задавали. В этом смысле нужно понимать, что надежная, на 100% приватная банковская система Гонконга базируется на взаимном доверии клиент - банк. Главное, чтобы все было в рамках законодательства Гонконга. А дальше можно хоть золото тоннами возить, хоть бриллианты сундуками.
Но тогда этот пост становится бессмысленным.
В любой банк и вообще в любую точку мира можно ввозить золото тоннами и бриллианты сундуками, если это в рамках законодательства данной территории. А если не в рамках, то нельзя.
Вопрос в том и заключается, что если ты ввезешь кучу денег, золота или бриллиантов, то какой вариант тебя встретит:
1) 100% приватная банковская система, которая базируется на взаимном доверии клиент - банк.
2) Не 100% приватная банковская система, которая базируется на принципе "доверяй, но проверяй".
Как мы видим, ГК - это все же второе.
Если мы не дойдём до Великой стены,
Значит мы недостаточно любим Китай!

Оффлайн Lankavatara

  • скиф
  • Заслуженный
  • *****
  • Сообщений: 6943
  • Карма: 114
  • Пол: Мужской
  • Skype: lankavataraa
Re: Банки, банкоматы, денежные переводы...
« Ответ #138 : 10 Марта 2013 15:45:52 »
Как мы видим, ГК - это все же второе.
уверяю вас, это только потому, что вы НЕ везёте
кучу денег, золота или бриллиантов
и ещё раз уверяю, вы будете лучшим другом любого банка, если действительно гоняете деньги туда-сюда миллиардами и возите золото и бриллианты тоннами - вы просто делитесь с банком этими "ништяками", и всё.  даже Гонконг забудет про свои требования в этом случае - если вы не будете нарушать договорённостей и банк будет получать свою долю. всё в мире имеет свою цену - не забыли про недавний целый караван банковских скандалов об укрывательстве в Швейцарии? а ведь они имели статус "самых честных и надёжных", бла-бла-бла и закон на первом месте.

пысы: кому ещё плюса дать?
Кирилл и Мефодий - первые люди, догадавшиеся сменить кодировку. До этого все писали транслитом.

Оффлайн Укенг

  • Заслуженный
  • *****
  • Сообщений: 3380
  • Карма: 202
  • Пол: Мужской
Re: Банки, банкоматы, денежные переводы...
« Ответ #139 : 14 Марта 2013 03:17:32 »
Lankavatara, а как бы Вы прокомментировали упомянутую мной статью из дайджест-темы? (Думаю, найдете ее, но если нет, я помогу). Там же человека-то посадили.
Если мы не дойдём до Великой стены,
Значит мы недостаточно любим Китай!

Оффлайн Diablito

  • Заслуженный
  • *****
  • Сообщений: 514
  • Карма: 6
  • Пол: Мужской
Re: Банки, банкоматы, денежные переводы...
« Ответ #140 : 16 Марта 2013 16:58:16 »
...вы будете лучшим другом любого банка, если действительно гоняете деньги туда-сюда миллиардами и возите золото и бриллианты тоннами - вы просто делитесь с банком этими "ништяками", и всё. ...
В обшем и целом это наверное по-прежнему имеет место, но в последние 10 лет наезды и нажим на банковскую тайну сильно возросли, поэтому если деньги не в оффшоре, то всего можно ожидать, в частности - в ГК.
Динамика по развитым странам довольно однозначная... Швейцария поддалась в середине 2000х, потом разгромили Riggs bank: http://www.washingtonpost.com/wp-dyn/articles/A50222-2004Jul14.html, а недавно опустили HSBC: http://dealbook.nytimes.com/2012/12/10/hsbc-said-to-near-1-9-billion-settlement-over-money-laundering/
These pretzels are making me thirsty...

Аспирантура в Гуанчжоу по биологии? Надо только захотеть: alex@gibh.org

Оффлайн Укенг

  • Заслуженный
  • *****
  • Сообщений: 3380
  • Карма: 202
  • Пол: Мужской
Re: Банки, банкоматы, денежные переводы...
« Ответ #141 : 16 Марта 2013 19:23:42 »
вы будете лучшим другом любого банка, если действительно гоняете деньги туда-сюда миллиардами и возите золото и бриллианты тоннами - вы просто делитесь с банком этими "ништяками", и всё.  даже Гонконг забудет про свои требования в этом случае - если вы не будете нарушать договорённостей и банк будет получать свою долю. всё в мире имеет свою цену - не забыли про недавний целый караван банковских скандалов об укрывательстве в Швейцарии? а ведь они имели статус "самых честных и надёжных", бла-бла-бла и закон на первом месте.


http://polusharie.com/index.php?topic=157250.0
Цитировать
В Гонконге курьер Ло Цзюньчэн был приговорен к 10 годам и 6 месяцам заключения за отмывание 13 миллиардов гонконгских долларов (1,7 миллиарда американских долларов). В судах этого административного района никогда ранее не рассматривалось дел об отмывании настолько большой суммы денег. Об этом сообщает местное издание The Standard.

Миллиарды долларов прошли через счет 22-летнего Ло, который не получил даже среднего образования. Он был открыт в банке Chiyu Banking Corp. — дочерней компании Банка Гонконга. Деньги на счет поступали в течение девяти месяцев — с августа 2009 года по апрель 2010 года. Ежедневно через счет проходило около 50 миллионов гонконгских долларов (6,4 миллиона американских долларов). Истинных отправителей денег установить не удалось.

Защита Ло Цзюньчэна утверждала, что он не знал, какие суммы проходили через его счета, пишет Bloomberg. На суде молодой человек заявил, что действовал от имени друга семьи, некоего "дяди Пана". Последний попросил Ло открыть счета на свое имя, а также зарегистрировать компанию Ace Creation Development. "Дядя Пан" давал деньги на лечение тяжело больных отца и матери молодого человека, которые скончались в 2002 и 2010 годах соответственно.

Однако присяжные признали, что Ло осознавал, что делает. Судья, которая определила срок, который молодой человек проведет в заключении, посетовала, что случаев отмывания денег становится все больше. По ее мнению, Гонконгу нужно пересмотреть максимальный приговор за такой тип преступления, который сейчас составляет 14 лет.
Если мы не дойдём до Великой стены,
Значит мы недостаточно любим Китай!

Оффлайн Скороход

  • Профессионал
  • ****
  • Сообщений: 439
  • Карма: -83
  • Пол: Мужской
Re: Банки, банкоматы, денежные переводы...
« Ответ #142 : 07 Апреля 2013 14:10:18 »
Кто-нибудь сталкивался с ограничением открытия банковских счетов на россиян и КГ компаний, оформленных на российский паспорт в банках ГК за последний месяц?
Боятся усиления кризиса в Европе при бегстве капиталов с Кипра в Гонконг ЧТО ЛИ!
桃梨无言下自成蹊

Оффлайн Lankavatara

  • скиф
  • Заслуженный
  • *****
  • Сообщений: 6943
  • Карма: 114
  • Пол: Мужской
  • Skype: lankavataraa
Re: Банки, банкоматы, денежные переводы...
« Ответ #143 : 07 Апреля 2013 14:26:50 »
Lankavatara, а как бы Вы прокомментировали упомянутую мной статью из дайджест-темы? (Думаю, найдете ее, но если нет, я помогу). Там же человека-то посадили.
извините, что-то не могу сообразить, что за статья и что за тема. ну, посадили. тут вариантов немного, почему именно посадили. "цивилизованный Запад" отличается от нас не так уж сильно - кто богаче, тот и прав, а для остальных там работает закон во всю свою законную силу. помните американскую поговорку про адвокатов - правда чьего адвоката правдивее?
Кирилл и Мефодий - первые люди, догадавшиеся сменить кодировку. До этого все писали транслитом.

Оффлайн Укенг

  • Заслуженный
  • *****
  • Сообщений: 3380
  • Карма: 202
  • Пол: Мужской
Re: Банки, банкоматы, денежные переводы...
« Ответ #144 : 07 Апреля 2013 14:35:40 »
Имеется в виду вот эта:

http://polusharie.com/index.php?topic=157250.0

Цитировать
В Гонконге курьер Ло Цзюньчэн был приговорен к 10 годам и 6 месяцам заключения за отмывание 13 миллиардов гонконгских долларов (1,7 миллиарда американских долларов). В судах этого административного района никогда ранее не рассматривалось дел об отмывании настолько большой суммы денег. Об этом сообщает местное издание The Standard.

Миллиарды долларов прошли через счет 22-летнего Ло, который не получил даже среднего образования. Он был открыт в банке Chiyu Banking Corp. — дочерней компании Банка Гонконга. Деньги на счет поступали в течение девяти месяцев — с августа 2009 года по апрель 2010 года. Ежедневно через счет проходило около 50 миллионов гонконгских долларов (6,4 миллиона американских долларов). Истинных отправителей денег установить не удалось.

Защита Ло Цзюньчэна утверждала, что он не знал, какие суммы проходили через его счета, пишет Bloomberg. На суде молодой человек заявил, что действовал от имени друга семьи, некоего "дяди Пана". Последний попросил Ло открыть счета на свое имя, а также зарегистрировать компанию Ace Creation Development. "Дядя Пан" давал деньги на лечение тяжело больных отца и матери молодого человека, которые скончались в 2002 и 2010 годах соответственно.

Однако присяжные признали, что Ло осознавал, что делает. Судья, которая определила срок, который молодой человек проведет в заключении, посетовала, что случаев отмывания денег становится все больше. По ее мнению, Гонконгу нужно пересмотреть максимальный приговор за такой тип преступления, который сейчас составляет 14 лет.
Если мы не дойдём до Великой стены,
Значит мы недостаточно любим Китай!

Оффлайн Lankavatara

  • скиф
  • Заслуженный
  • *****
  • Сообщений: 6943
  • Карма: 114
  • Пол: Мужской
  • Skype: lankavataraa
Re: Банки, банкоматы, денежные переводы...
« Ответ #145 : 07 Апреля 2013 14:44:27 »
В обшем и целом это наверное по-прежнему имеет место, но в последние 10 лет наезды и нажим на банковскую тайну сильно возросли, поэтому если деньги не в оффшоре, то всего можно ожидать, в частности - в ГК.
на кого нажим возрос? на вас? на меня? я вас умоляю.
на Абрамовича точно не возрос. На Прохорова, Лисина и прочие семейства Бушей, Кеннеди и Ладенов. даже на Ходорковского это никак не повлияло  ;D
это повлияло на тех, у кого денег относительно не много. вот смотрите - Кипр озвучил, что изымет часть средств с тех счетов, на которых лежат миллионы. тут же руками всплеснул Медведев (я не стал читать, что именно он сказал, но это и так понятно и можно свести к банальному детскому возгласу "Это нечестно!") и эти деньги никто не посмел изъять. о каком нажиме вы говорите? если за ваши деньги впрягается даже Медведев... то вам беспокоиться не о чем.
даже на Депардье нажим не состоялся  :lol:
в ГК? вы не забыли, что самая большая в мире биржа драгметаллов и опиатов базируется в Гонконге? что-то я не замечаю, чтобы кто-то хотя бы пытался на неё и её участников надавить. нет ни малейших намёков.
Кирилл и Мефодий - первые люди, догадавшиеся сменить кодировку. До этого все писали транслитом.

Оффлайн Lankavatara

  • скиф
  • Заслуженный
  • *****
  • Сообщений: 6943
  • Карма: 114
  • Пол: Мужской
  • Skype: lankavataraa
Re: Банки, банкоматы, денежные переводы...
« Ответ #146 : 07 Апреля 2013 14:47:34 »
Имеется в виду вот эта:
http://polusharie.com/index.php?topic=157250.0
извините ещё раз - 1.7 миллиарда - это копейки.  к примеру, Чубайс за сделки менее чем на 3-5 миллиардов долларов вообще не берётся, считая их мелочными. за то и пострадал этот китаец. его объёмы ничтожны. если бы он отдал банку 95%-98% этой суммы - остался бы на свободе и с карманными деньнами. но он не отдал.
Кирилл и Мефодий - первые люди, догадавшиеся сменить кодировку. До этого все писали транслитом.

Оффлайн Lankavatara

  • скиф
  • Заслуженный
  • *****
  • Сообщений: 6943
  • Карма: 114
  • Пол: Мужской
  • Skype: lankavataraa
Re: Банки, банкоматы, денежные переводы...
« Ответ #147 : 07 Апреля 2013 14:49:14 »
Кто-нибудь сталкивался с ограничением открытия банковских счетов на россиян и КГ компаний, оформленных на российский паспорт в банках ГК за последний месяц?
Боятся усиления кризиса в Европе при бегстве капиталов с Кипра в Гонконг ЧТО ЛИ!
вы знаете, в этом плане ничего не менялось не то, чтобы последний месяц - последние лет десять :) всё так же и всё по прежнему :)
Кирилл и Мефодий - первые люди, догадавшиеся сменить кодировку. До этого все писали транслитом.

Оффлайн Lankavatara

  • скиф
  • Заслуженный
  • *****
  • Сообщений: 6943
  • Карма: 114
  • Пол: Мужской
  • Skype: lankavataraa
Re: Банки, банкоматы, денежные переводы...
« Ответ #148 : 07 Апреля 2013 14:56:14 »
кстати, десять лет за отмывание почти двух миллиардов долларов - это как-то даже по законам Гонконга совсем мало. не находите? похоже, что наличие виноватого было спланировано и оплачено. если бы его не было, пришлось бы его искать - всех бы эта возня напрягала и нервировала, а так - есть виновный, он наказан, дело закрыто - и деньги так и не нашли, странно, не правда ли? и даже получателей не определили. дескать, невозможно. и при всём при этом со спутника можно рассмотреть, что за газету вы на скамейке в парке читаете  ;D но получателей денег найти "невозможно"  :lol:
Кирилл и Мефодий - первые люди, догадавшиеся сменить кодировку. До этого все писали транслитом.

Оффлайн Укенг

  • Заслуженный
  • *****
  • Сообщений: 3380
  • Карма: 202
  • Пол: Мужской
Re: Банки, банкоматы, денежные переводы...
« Ответ #149 : 07 Апреля 2013 15:08:13 »
Так, собс-но, о том и речь. Уровень Абрамовича и Чубайса тут, думаю, мало кого волнует. А волнует уровень Васи Пупкина. А на уровне Васи Пупкина получается, что за немотивированные операции с большой суммой могут запросто взять за жабры.
Если мы не дойдём до Великой стены,
Значит мы недостаточно любим Китай!