Восточное Полушарие
Китайский Бизнес-форум => Китайский финансовый уголок и китайские банки => Тема начата: Vai от 22 Февраля 2010 15:41:45
-
Подскажите, пожалуйста, у кого был опыт, как открыть (добиться открытия) личный счет в ГК? HSBC, Standard Chartered как узнают, что имеют дело с русским, перестают с тобой разговаривать, и чуть ли не разворачиваются и уходят, не хотят даже смотреть ни паспорт, ни address proof... !!!
Может в каких других банках ГК с этим легче? но уж больно удобно в этих двух, и-нет банкинг имеется, куда угодно и кому угодно деньги засылать можно.
Обидно однако...
-
только через открытие компании в ГК. знаю китайскую контору в Шеньчжене открывает HK компании за 10000 юаней .сам скоро хочу через них открыть / после открытия компании , делают счет
-
делают счет компании или личный?
-
я так пониаю, имеется в виду личный счет... я открыл себе без проблем в hang seng bank
-
Nikolai2008 прав, имеется ввиду личный счет. То, что открывают корпоративный счет, это понятно, а вот как бы личный открыть... Может действительно через Hang Seng Bank? Они по-моему HSBC принадлежат... Все те же самые требования (address proof, etc?), internet banking есть?
Спасибо за информацию!
-
Nikolai2008 прав, имеется ввиду личный счет. То, что открывают корпоративный счет, это понятно, а вот как бы личный открыть... Может действительно через Hang Seng Bank? Они по-моему HSBC принадлежат... Все те же самые требования (address proof, etc?), internet banking есть?
интернет-банкинг есть. Вот какие документы надо им предоставить - см.файл
-
Я открыл в HSBC в январе 2010 в отделении, которое в здании, где расположен один из выходов метро Central. Открыли очень со скрипом опять же из-за гражданства, ждал 3 дня звонка из банка.
Многое еще зависит от отделения. Например, если придете в самый главный небоскреб, то гражданину СНГ скорее всего откажут.
Выбирайте отделения попроще и подальше от основного офиса))
Наличие у Вас ГК компании , где Вы директор или акционер может сыграть в принципе положительную роль, Вы можете сказать, что Вам нужен счет для получения зп или дивидендов. Но это не обязательное правило.
Для банка вы как физ. лицо – отдельный клиент и решение по Вам будет приниматься индивидуально.
Форумчане верно отметили выше, если Вас не возьмут в HSBC – пробуйте другие банки. Их много)
-
А для чего открывать счет в ГК банке? кто какие плюсы видит?
-
В другой теме я упоминал о том, что, возможно, вскоре, Китай (China Mainland) может начать закручивать гайки в отношении тех (резидентов), кто не платит налоги. По слухам, те у кого более 120.000 рмб за год на счет приходит обязаны платить, ес-но сейчас никто не платит, да и сумма это просто смешная, но тем не менее... ф его з, что им в голову взбредет... Далее, в ГК банке через и-нет банкинг можно пересылать деньги в любую точку мира, в Китае же пересылать можно только внутри Китая и только юани.
-
не вижу связи между гк счетом и с темой про 120000рмб.
ну вот один плюс только в пересылке денег. Но Вестерн Юнион и Моней Грэмм восполняют это с лихвой.
-
вижу связи между гк счетом и с темой про 120000рмб.
ну вот один плюс только в пересылке денег. Но Вестерн Юнион и Моней Грэмм восполняют это с лихвой.
ГК это оффшор. Этим все сказано. И плюсы и минусы. Если вы ведете активный бизнесс и оперируете приличными суммами (от 100 000 USD в год), то счет в ГК будет иметь смысл. В противном случае - себе дороже выйдет. Да и внимание национальных спец служб за обладателями оффшорных счетов никто не отменял. Если интересно подробнее - в личку плз.
-
ГК это не оффшор.
Обсуждение идет про частные счета.
-
Гонконг не является оффшором в чистом виде на сегодняшний день меняются стандарты и требования по налоговой отчетности в скором времени будут приведены в соответствие с международными стандартами. Да, если компания, зарегистрированная в Гонконге, используется не для деятельности на его территории то налогов не уплачивается, плюсом было как раз отсутствие требования о раскрытии информации 8-) Хотя, Гонконг и Макао с 2007 года находятся в так называемом "черном списке" оффшоров по мнению наших властей, но он не входит в международный "черный" список оффшоров ОЭСР ;)
-
не вижу связи между гк счетом и с темой про 120000рмб.
ну вот один плюс только в пересылке денег. Но Вестерн Юнион и Моней Грэмм восполняют это с лихвой.
Если ты не резидент ГК, налоги ты платить не должен там, поэтому можешь засылать туда сколько угодно (речь про личный счет, тем кто еще не понял!) и никто тебя ни о чем не спросит. Это я к тому, что этот вариант может быть довольно удобным тем, кто живет и работает в Китае, исходя из того, что власти Китая вскоре могут начать ужесточать контроль за резидентами и балансами их счетов. Да и вообще, Китай можно и упустить, служить этот ГК счет может как твой личный финансовый узел-слад :-).
-
Гонконг не является оффшором в чистом виде на сегодняшний день меняются стандарты и требования по налоговой отчетности в скором времени будут приведены в соответствие с международными стандартами. Да, если компания, зарегистрированная в Гонконге, используется не для деятельности на его территории то налогов не уплачивается, плюсом было как раз отсутствие требования о раскрытии информации 8-) Хотя, Гонконг и Макао с 2007 года находятся в так называемом "черном списке" оффшоров по мнению наших властей, но он не входит в международный "черный" список оффшоров ОЭСР ;)
Верно. Вы образованы лучше чем я предпологал. Прошу прощения :-[
Но есть несколько ключевых моментов. Несмотря на занесение ГК ч ЧС, а также особое внимание властей различных стран, это одна из лучших площадок для ведения дел.
К личному счету все это не относится. Отвечал с позиции владения компании зарегестрированной в ГК.
Для физика большого смысла в подобном счете не вижу.
-
To Vai: Извините, что вмешалась, просто прокомментировала относительно оффшора ;) :-[
-
Но есть несколько ключевых моментов. Несмотря на занесение ГК ч ЧС, а также особое внимание властей различных стран, это одна из лучших площадок для ведения дел.
присоединяюсь
-
To Vai: Извините, что вмешалась, просто прокомментировала относительно оффшора ;) :-[
ничего страшного :-)
-
Но есть несколько ключевых моментов. Несмотря на занесение ГК ч ЧС, а также особое внимание властей различных стран, это одна из лучших площадок для ведения дел.
Еще бы, недаром Гонконг носит название одного из крупнейших финансовых центров мира ;)
-
ну вот как пример, есть БВО компания со счетом в банке ГК. Разницы с ГК компанией никакой.
-
Если ты не резидент ГК, налоги ты платить не должен там, поэтому можешь засылать туда сколько угодно (речь про личный счет, тем кто еще не понял!) и никто тебя ни о чем не спросит. Это я к тому, что этот вариант может быть довольно удобным тем, кто живет и работает в Китае, исходя из того, что власти Китая вскоре могут начать ужесточать контроль за резидентами и балансами их счетов. Да и вообще, Китай можно и упустить, служить этот ГК счет может как твой личный финансовый узел-слад :-).
Вы писали о том что если через ваш счет проходит 120000рмб в год то вами заинтересуются.
Но живя в китае вы хотите тратить меньше чем 120000 в год или как? Все равно вы будете пользоваться китайскими счетами. Или вы будете пользоваться только пластиком?
-
Вы писали о том что если через ваш счет проходит 120000рмб в год то вами заинтересуются.
Но живя в китае вы хотите тратить меньше чем 120000 в год или как? Все равно вы будете пользоваться китайскими счетами. Или вы будете пользоваться только пластиком?
Да, ес-но больше, но при этом не будет опасности, что у вас арестуют счета или что-то еще подобное, я живу не один, и могу распределять средства по семье, а "тело" будет лежать себе спокойненько там, где его не тронут, в ГК.
-
Значит для вас плюс в открытии частного счета в ГК это то, что ваш счет никто не тронет. так?
-
в том числе, и вторая причина,повторюсь, удобство пользования.
-
Действительно существуют плюсы в банках Гонк-Конга, перебрасывание денежных масс на китайские счета любых банков и не только китайских, много чего по валюте и управление тоже онлайн очень удобное, но не думаю что это единственный правильный выход в работе. Тем более что в некоторых случаях деньги то грязные и нажитые так сказать не честным путем ( их надо отмывать еще). :-X А Китайские банки не так уж и плохи, немного времени надо и думаю некоторые вещи переменятся в банковской системе.
-
Скажите, а можно открыть личный счет в банке ГК или оффшорную компанию + счет в ГК без личного присутствия. И после получить доступ к интернет-банкингу? Может кто-то работал с канторами которые предоставляют такие услуги в ГК?
-
Можно, но в связке ГК компания и счет к ней. А физический счет баз личного присутствия, нигде не откроешь.
-
Скажите, а можно открыть личный счет в банке ГК или оффшорную компанию + счет в ГК без личного присутствия. И после получить доступ к интернет-банкингу? Может кто-то работал с канторами которые предоставляют такие услуги в ГК?
НЕЛЬЗЯ.
Для активации ключа к интернет-банку вашей фирмы потребуется ЛИЧНОЕ присутствие.
А открыть личный счет, без соответствющих референций и единовременного вношения на счет значительной суммы гражданам СНГ не рельано.
-
знаю китайскую контору в Шеньчжене открывает HK компании за 10000 юаней
Это ОЧЕНЬ дорого. Воспользуйтесь услугами гонконгских компаний, будет в 2 раза дешевле.
-
уже сделал за намного меньшие деньги
-
за вопрос прошу не пинать, что мне надо для открытия личного счета в HSBC ГК? я гражданин узбекистана, со мной имеется только мой паспорт. я смогу открыть личный счет ? или я должен был какие-то документы привезти с собой из узбекистана?
-
за вопрос прошу не пинать, что мне надо для открытия личного счета в HSBC ГК? я гражданин узбекистана, со мной имеется только мой паспорт. я смогу открыть личный счет ? или я должен был какие-то документы привезти с собой из узбекистана?
исходя из вышепрочитанного, скорее всего ничего у вас не получится )
-
Доброго времени суток!!!Подскажите пжл. как открыть дополнительный счет для юр. лица в ГК!!!Заранее спасибо!
-
Доброго времени суток!!!Подскажите пжл. как открыть дополнительный счет для юр. лица в ГК!!!Заранее спасибо!
1. Что собой представляет юр.лицо?
2. Где у него основной счет?
-
1. Что собой представляет юр.лицо?
2. Где у него основной счет?
Юр. форма LTD счет в HSBC ГК.
-
Дык звякнуть секретарям и сказать "Хочу еще счет в ...." и следовать их инструкциям. После счета в HSBC прочие открыть уже несложно.
-
Приветствую! Ещё один немаловажный вопрос: Как перегнать деньги поступленные на юр. счёт в ГК на личный счёт в Китае в юанях?? Чтобы не приходилось доллары менять на юань, а сразу преегнать в юанях. Какое максимальное количество можно отправлять?
Юр. счёт в HSBC банке.
-
Приветствую! Ещё один немаловажный вопрос: Как перегнать деньги поступленные на юр. счёт в ГК на личный счёт в Китае в юанях?? Чтобы не приходилось доллары менять на юань, а сразу преегнать в юанях. Какое максимальное количество можно отправлять?
Юр. счёт в HSBC банке.
По-моему, это невозможно. Если отправлены доллары, то по пути они сами по себе превратиться в юани не могут.
-
Укенг прав.
-
Точно не возможно. Видимо у вас уже лимит годовой на смену баксов исчерпан? Отправка юаней со счета ГК юрика возможна только на китайских поставщиков - юр.лиц из утвержденного списка (он вроде очень расширяется), да и счет нужно открывать в банке юаневый .
-
Точно не возможно. Видимо у вас уже лимит годовой на смену баксов исчерпан? Отправка юаней со счета ГК юрика возможна только на китайских поставщиков - юр.лиц из утвержденного списка (он вроде очень расширяется), да и счет нужно открывать в банке юаневый .
Каких именно поставщиков ? что за список ? могу ли я сам внести своих китайских партнеров в этот список и переправить им юани ?
-
Еще кстати вопрос , как обойти 50000$ лимит ? где можно доллары поменять по нормальному курсу в юани , в Гуанчжоу ?
-
Каких именно поставщиков ? что за список ? могу ли я сам внести своих китайских партнеров в этот список и переправить им юани ?
Подробнее можно, ознакомиться, например, здесь http://www.hkma.gov.hk/media/eng/publication-and-research/hkrmb/hkma-rmb-booklet.pdf
Есть инфа, что со 2 марта 2012 года Народный банк Китая объявил, что ВСЕ китайские предприятия с экспортно-импортной лицензией имеют право вести расчеты по внешнеторговым сделкам в юанях. Подробнее не скажу. Личного опыта таких платежей нет.
In March 2012, Mainland authorities announced that the MDE list requirement would be progressively replaced by a 'blacklist' system, allowing all enterprises except those blacklisted by Mainland authorities to conduct RMB goods export.
-
Вопрос , если у меня клиент не хочет приезжать для открытия ГК компании в Китай . Я буду оформлять на другое лицо . Процедура переофорормления компании и счета в ГК банке как будет происходить ? и не будет проблем каких нибудь ?
-
Написал в личку свой скайп, я вам все расскажу "как коллега коллеге" 8-)
-
Может ли Гонконгская компания со счетом в HSBC регулярно 4-8 раз в месяц отправлять по 10-70 тыс USD на личный счет гражданина РФ на основании агентского договора между компанией и гражданином. При этом счет гражданину естественно придется иметь долларовый, какой банк посоветуете ? Насколько я понимаю в идеале чтобы счет был в том HSBC. Счет нужен для оплаты с него на Таобао.
-
Может. Не забывая сохранять всю документацию по сделкам. Про банк понимаете верно.
-
на личный счет гражданина РФ на основании агентского договора между компанией и гражданином.
тут главное чтобы счет был не в РФ ;D
шучу, по контексту конечно же ясно, что счет в КНР нужен. Не обязательно HSBC, если банк китайский банк потери на платежки те же. Пускай меня поправят, но вроде с китайского HSBC на таобао денежку же напрямую не закинешь.
-
Здравствуйте!
партнер приезжает из России открывать счет в ГК банке, компания наша зарегистрирована в гонконге. бывалые, подскажите КАКИЕ документы на практике, и гипотетически с нас могут запросить? компания свежая и это будет первый счет. очень переживаем что не донесем бумажки какой нибудь и прийдется лететь домой готовить а потом снова приезжать. :o
-
Если деятельности по гк фирме не было, тогда нужно показать российскую (или любую ) фирму занимающуюся уже с экпортно-импортной деятельностью желательно с китаем и которая связана с директором акционером вашей гк фирмы. от такой фирму нужно - свидетельство о регистрации, выписку егрюл, где видно общих директоров-акционеров. 2 контракта, инвойсы, коносаменты - все свежее или самое последнее.
Надежнее все таки заплатить денег, и все ваши документы посмотрит банковских клерк заранее до собеседования, гарантий как бы нет, но все спокойнее. клерк решение не принимает, после собеседования все отправляется во внутренний контроль. потом менеджер еще спрашивает дополнительные документы (раз на раз не приходится). Напрямую с улицы в банк - сталкивался что у людей были отказы, порой не обоснованные.
В любом случае 2 раза ездить не надо, недостающие доки досылаются с сканах или оригиналах (как повезет).
-
Хороший знакомый собрался открывать КГ фирму и банковский счёт к ней в каком-нибудь банке Гонконга, предпочтение HSBC. Открыть контору такую без проблем за 5 рабочих дней, но во со счётом в банке ГК на имя компании, открытой на российский паспорт начались непонятки - говорят, что с месяц назад появилось какое-то указание (может даже и негласное) в банках ГК на россиян и фирмы россиян в ГК счета не открывать.
Кто-нибудь сталкивался за последний месяц с таким явлением? Ну, вроде было бы логично, если боятся, что все счета с Кипра побегут в ГК и это подстегнёт экономический кризис в Европе?
-
Хороший знакомый собрался открывать КГ фирму и банковский счёт к ней в каком-нибудь банке Гонконга, предпочтение HSBC. Открыть контору такую без проблем за 5 рабочих дней, но во со счётом в банке ГК на имя компании, открытой на российский паспорт начались непонятки - говорят, что с месяц назад появилось какое-то указание (может даже и негласное) в банках ГК на россиян и фирмы россиян в ГК счета не открывать.
Кто-нибудь сталкивался за последний месяц с таким явлением? Ну, вроде было бы логично, если боятся, что все счета с Кипра побегут в ГК и это подстегнёт экономический кризис в Европе?
Только что открывал счет в HSBC на BVI компанию - долго рассматривали , 20 дней вместо положенных по регламенту 5.
-
Только что открывал счет в HSBC на BVI компанию - долго рассматривали , 20 дней вместо положенных по регламенту 5.
Т.е. счёт в КГ HSBC на BVI компанию, а не на КГ-филиал BVI компании?
-
Т.е. счёт в КГ HSBC на BVI компанию, а не на КГ-филиал BVI компании?
Нет , не на филиал.Без разницы где зарегистрирована компания , просто если она не Гонконгская , то банк берет 2000HKD за открытие счета.
-
Кто-нибудь в ГК отрывал счёт ГК-компании в Bank of China (HK)? Есть ли различия при открытии счёта, при пользовании им?
-
Кто-нибудь в ГК отрывал счёт ГК-компании в Bank of China (HK)? Есть ли различия при открытии счёта, при пользовании им?
с этим банком все как то не очень. встречал много жалоб на сервис и неудобный интернет банк, что то там не конвертировалось, аж вплоть до закрытия счета и открытия в HSBC. А почему именно туда охота?
-
Хороший знакомый собрался открывать КГ фирму и банковский счёт к ней в каком-нибудь банке Гонконга, предпочтение HSBC. Открыть контору такую без проблем за 5 рабочих дней, но во со счётом в банке ГК на имя компании, открытой на российский паспорт начались непонятки - говорят, что с месяц назад появилось какое-то указание (может даже и негласное) в банках ГК на россиян и фирмы россиян в ГК счета не открывать.
Кто-нибудь сталкивался за последний месяц с таким явлением? Ну, вроде было бы логично, если боятся, что все счета с Кипра побегут в ГК и это подстегнёт экономический кризис в Европе?
если фирму еще не открыли, совет от человека, который этим занимается профессионально, найдите агента в гк, который сможет заранее отправить доки в банк менеджеру посмотреть, обычно это HSBC и SCB, иногда Citibank. обычно это переведенные рег и коммерч доки по рф фирме у которой есть экпорт-импорт и где видно одинаковых с гк компанией владельцев или директоров. тогда на 95% будет результат.
-
Только что открывал счет в HSBC на BVI компанию - долго рассматривали , 20 дней вместо положенных по регламенту 5.
на офшорку всегда дольше. какие документы показывали?
-
с этим банком все как то не очень. встречал много жалоб на сервис и неудобный интернет банк, что то там не конвертировалось, аж вплоть до закрытия счета и открытия в HSBC. А почему именно туда охота?
Потому, что в HSBC, Standart Chartered, Citybank и т.п. не открывают в ГК-фирмах, открытых на российские паспорта, это ок. месяца идёт, говорят. Очевидно, что связано с кипрским банковским кризисом. В такой ситуации Bank of China (HK) не должен отфутболивать российских вкладчиков, а, наоборот, пользуясь моментом, подбирать тех кого отфутболили HSBC, Standart Chartered и т.п..
-
если фирму еще не открыли, совет от человека, который этим занимается профессионально, найдите агента в гк, который сможет заранее отправить доки в банк менеджеру посмотреть, обычно это HSBC и SCB, иногда Citibank. обычно это переведенные рег и коммерч доки по рф фирме у которой есть экпорт-импорт и где видно одинаковых с гк компанией владельцев или директоров. тогда на 95% будет результат.
Да, с таким агентов а ГК уже связывался, говорит, что на российские паспорта ГК-фирмы не открывают счетов, более того, на иностраные паспорта с русской фамилией - то же самое. Хотя в этих банках заявляют, что россияне обслуживаются на общих основаниях, но де-факто, отказывают в открытии счетов. Этот агент говорит, что ок. месяца назад с этим столкнулся, когда получил отказы в отрытие счёта на ГК компанию, открытую на российский паспорт. Вот я пока и тормозну этот проект, а то фирму то открою, а счёт не получу, и зачем такая компания без счёта! В общем, по логике ситуации, Bank of China (HK) не будет против счёта россиян у себя..... я так предполагаю...
-
Может, я ошибаюсь, но по-моему такие инструкции распространяются на все банки в ГК, в том числе и Бэнк оф Чайна, Ситибанк и пр.
als-post, верно?
-
Граждане РФ всегда были high risk countries, но если 5 лет назад можно было в HSBC принести бизнес план и контракт с китайским заводом, по которому нет поставок, и в нем нет реквизитов и счет открывался (а SCB вообще не надо было ничего кроме бизнес плана на пол страницы). И вот такая вот благодать позволила открыть счета многочисленным клиентам с сомнительной деятельностью вплоть до легализации доходов полученных преступным путем. Эти же товарищи крайне сильно подмочили репутацию нормальных бизнесменов граждан РФ. В целом это так, то есть ранее политическая коньюктура особо не влияла. С Кипра люди давно уже деньги в большинстве увели, часть этого капитала была так же сомнительно, это банки уже увидели взаимосвязь, а публичные события и истерия в европе по поводу русских взяточных денег их окончательно добили.
У менять есть ощущение, что вообще изначально как то Bank of China HK не особо с гражданами РФ хотели работать, а например Hang Seng Bank (не смотря на то, что это 100% дочка HSBC) вообще. Однако повторюсь, сейчас в HSBC счет открыть можно, если бизнес пруф в порядке и человек может показать, что у него уже были поставки из китая на его снг фирму.
-
Может, я ошибаюсь, но по-моему такие инструкции распространяются на все банки в ГК, в том числе и Бэнк оф Чайна, Ситибанк и пр.
als-post, верно?
Интрукции такие не могут исходить из правительства Гонконга. Они исходят из руководства банков. Я так полагаю, что в связи с кризисом на Кипре, что под угрозу ставит доверие всем европейским банкам, российским капиталам не дают возможности убежать из Европы отказав их принять в Азии. А китайским банкам это было бы как раз наруку. Вот и есть подозрение, что в китайских гонконговских банках должны ждать российские деньги с распростёртыми объятиями.
-
Интрукции такие не могут исходить из правительства Гонконга. Они исходят из руководства банков. Я так полагаю, что в связи с кризисом на Кипре, что под угрозу ставит доверие всем европейским банкам, российским капиталам не дают возможности убежать из Европы отказав их принять в Азии. А китайским банкам это было бы как раз наруку. Вот и есть подозрение, что в китайских гонконговских банках должны ждать российские деньги с распростёртыми объятиями.
Здесь может быть другая логика. HSBC - все-таки английский банк, англичане также сильно пострадали на Кипре, они финансово независимы и им на руку ослабление Еврозоны. Другое дело, что российско-британские отношения всегда были напряженными, потому директивы из "центрального офиса" по поводу Российских клиентов могут быть неоднозначными.
И не надо о Кипре отзываться как о какой-то чернухе, это не оффшорный центр. Если и ловить уклонистов, так вообще на самом деле просто нужно на закрыть все эти договоры о двойном налогообложении. Пусть крупняк и олигархи платят налоги.
Почитайте на досуге: http://www.vedomosti.ru/library/news/11130471/est_chto_otnyat
P.S. Банки всегда ждут деньги всех вкладчиков, особенно крупных и закрывают глаза на их происхождение. Могут быть спец инструкции по деньгам из Ирана, Талибана, Кореи, Белоруссии и ещё некоторых территорий или фирм, но России как таковой в этих списках нет.
КМК, крупные банки часто просто не хотят связываться с дурными клиентами из России от которых много мелких проблем, сложность в коммуникации, негативный фейс-контроль, маленькие суммы на счетах и навара на них нет. Банк ради же своей прибыли их приглашает, "большой политики" здесь нет.
-
Доброго времени суток. Уважаемые форумчане, подскажите пожалуйста могу ли я открыть личный счет (счет для физ лица) в каком либо банке Гонконга, если я живу в Шэньчжэне и соответственно никакой прописки в Гонконге у меня нет, только временная Шэньчжэнская. Если это возможно, какие документы мне понадобятся и в какой банк лучше обратиться.
-
Сложно сейчас с личным счетом, как я понял, еще сложнее чем с корпоративным, если паспорт российский и есть прописка, обращайтесь в консульство РФ в ГК по предварительной записи, там сделают справку об адресе на основании предъявления 2 паспортов, на прошлой недели человеку открыли только в Bank of China HK (обошел все банки), что кстати обращаясь к вопросам обсуждаемым выше, возможно сигналит, что банк подойдет и для юриков.
-
А какие ограничения на транзакции по личному счету в ГК ? Можно ли получать на такой счет доллары от ГК фирм ? Есть ли ограничения по суммам ?
-
Да нет толком ограничений по суммам, но личный счет он потому и личный, что не для ведения коммерческой деятельности, а по сути, если вы не налоговой резидент в Гонконге, вопросов скорее не будет.
-
... Вы можете сказать, что Вам нужен счет для получения зп или дивидендов...
такое реально прокатит в назначении платежа?
откровенный вывод прибыли (обналичивание, или снятие с пластиковой карты в другой стране)
и налог 0 ?
в смысле и к шж компании нет вопросов, и гк личному счёту?
-
Я писал про цель открытия счета, а не назначение платежей при перечислении на этот счет.
Грубо говоря поступления на счет практически не контролируются, если это не миллион из ирана.
Назначение платежа исходящего индивидуально для каждой юрисдикции и юридического лица, что прокатит нужно уточнять с местными бухгалтерами.
-
Я писал про цель открытия счета, а не назначение платежей при перечислении на этот счет.
Грубо говоря поступления на счет практически не контролируются, если это не миллион из ирана.
Назначение платежа исходящего индивидуально для каждой юрисдикции и юридического лица, что прокатит нужно уточнять с местными бухгалтерами.
ну а какая может быть цель открытия счёта? это всё-равно что спрашивать у покупателя кошелька с какой целью он покупается...
хорошо, исходящее назначение под вопросом
ну а "входящее", на этот гк личный счёт? никаких вопросов что там написано? хоть оплата за товар?
-
ну а какая может быть цель открытия счёта? это всё-равно что спрашивать у покупателя кошелька с какой целью он покупается...
хорошо, исходящее назначение под вопросом
ну а "входящее", на этот гк личный счёт? никаких вопросов что там написано? хоть оплата за товар?
Это с вашей точки зрения, а банк интересует прибыль, которую он получит от ваших денег. Потому в ГК больше предрасположены к открытию корпоративных счетов, чем в личных (если о PRIVATE, то это прерогатива Сингапура). Просто так ваши деньги банку не нужны, ему нужна прибыль от операций, процент от ваших инвестиций. Личный счет в ГК у банка вызовет больше затрат, чем прибыли, а потому, если могут, то тихо откажут.
Если же откроют, то особого внимания на ваши "шалости" обращать не будут, но в "файле" на вас должно быть записано, что вы ведете деятельность с Китаем (в ЮВА) и вы не Европейский налоговый уклонист :)
Как то таг...
-
Это с вашей точки зрения, а банк интересует прибыль, которую он получит от ваших денег. Потому в ГК больше предрасположены к открытию корпоративных счетов, чем в личных (если о PRIVATE, то это прерогатива Сингапура). Просто так ваши деньги банку не нужны, ему нужна прибыль от операций, процент от ваших инвестиций. Личный счет в ГК у банка вызовет больше затрат, чем прибыли, а потому, если могут, то тихо откажут.
Если же откроют, то особого внимания на ваши "шалости" обращать не будут, но в "файле" на вас должно быть записано, что вы ведете деятельность с Китаем (в ЮВА) и вы не Европейский налоговый уклонист :)
Как то таг...
спасибо
в этой теме каждое слово ценно
про прибыль банка по личному счёту
насколько знаю, все китайцы в шж на этой схеме сидят, или ошибаюсь?
они делают гк-лтд и счёт в hsbc в шж
затем открывают личный счёт в том же hsbc (но уже в гк), с целью вывода денег с гк-лтд (читай континенального китая)
так что прибыль банка вполне осязаема - по гк-счёту проводяься операции, и они имеют комиссию
первый раз слышу, чтобы пришедшему в банк человеку со словами "здравствуйте, я хочу открыть счёт" отказали
сингапур это далеко, и не понятно, чем он лучше гк
а вот вопрос про европейский уклонизм очень важен
никакого уклонения и моральных терзаний здесь быть не может
эти схемы созданы бизнесом и служат для бизнеса, пользуются ими не только мелкие бизнесмены из россии и польши, но и самсунги и интелы, для этого и заключаются межправительственные соглашения о двойном налогооблажении
речь не о том, как это выглядит во мнении, а о том, как приспособиться под особенности азии, выжить, и получить выгоду
-
они делают гк-лтд и счёт в hsbc в шж
затем открывают личный счёт в том же hsbc (но уже в гк), с целью вывода денег с гк-лтд (читай континенального китая)
так что прибыль банка вполне осязаема - по гк-счёту проводяься операции, и они имеют комиссию
Вы сами ответили на свой вопрос - открытие личного счета здесь не вызывает вопросов, счет для получения дивидендов от деятельности гк компании...
первый раз слышу, чтобы пришедшему в банк человеку со словами "здравствуйте, я хочу открыть счёт" отказали
Бывает достаточно часто.
-
Бывает достаточно часто.
вот это и есть "особенности азии", очередные, нескончаемые
но скорее всего этому есть математическое объяснение
-
вот это и есть "особенности азии", очередные, нескончаемые
но скорее всего этому есть математическое объяснение
совершенно верно, здоровый прагматизм, никакой политики :)
-
обычно это переведенные рег и коммерч доки по рф фирме у которой есть экпорт-импорт и где видно одинаковых с гк компанией владельцев или директоров
вот всё-таки как быть с этим вопросом?
насколько понимаю, это называется аффилированные лица, и стало быть является отмыванием денег
проблема начинается отсюда, а не с открытия счёта
-
вот сколько лет работаю, а уже много, все задаюсь себе этим вопросом. вот не парит их это, хоть тресни. вы показываете банку легальный источник происхождения дохода и опыт в бизнесе.
ну а про афилированность, по большому-большому секрету расскажу вам, если деятельность офшорная, афилированность налоговый орган ГК (IRD) будь то объем прибыли на фирме и расходы не парят их так сильно, но чуть деятельность в ГК, товар там поставили через ГК или еще как замарались, пардоньте, будут "иметь" всяко разно в соответствии с полным списком изощренных приемов утвержденных OECD - трансфер прайсинг гайдинг принсиплс и все прочее.
-
вот всё-таки как быть с этим вопросом?
насколько понимаю, это называется аффилированные лица, и стало быть является отмыванием денег
проблема начинается отсюда, а не с открытия счёта
Пусть вам китайские фирмы напишут рекомендательные письма, что вы у них являетесь агентом, консультантом, закупщиком, дистрибьютором и вообще человеком, без которого из бизнес в России ну никак не пойдет. И что вы старый и проверенный боец клиент. И они просят открыть для вас счет в банке ГК. Подготовьте справку о месте жительства в России и будет вам счет.
И лучше, что бы суммы на него приходили из-за пределов ГК и в графе "обоснование платежа" лучше писать "за консультации".
Про аффилированность с кем то - забудьте.
-
Сложно сейчас с личным счетом, как я понял, еще сложнее чем с корпоративным, если паспорт российский и есть прописка, обращайтесь в консульство РФ в ГК по предварительной записи, там сделают справку об адресе на основании предъявления 2 паспортов, на прошлой недели человеку открыли только в Bank of China HK (обошел все банки), что кстати обращаясь к вопросам обсуждаемым выше, возможно сигналит, что банк подойдет и для юриков.
Как раз в это время открывал счет в этом банке. Может речь обо мне? ;) Справедливости ради стоит отметить, что мне еще и в Standard Chartered открыли счет. Получилось так, что сначала зашли в HSBC, т.к у меня счет компании именно в этом банке, то личный хотел открыть там же. Вроде логично. Однако девушка в HSBC узнав что я из России аж присела и чуть не замахала руками. В общем категорически отказала, мол инструкция и все такое. И что для компаний из России требования будут ужесточаться. От туда, повесив нос, пошли в Стандард Чартеред. там нас встретили гораздо теплее, но решение мол будет принято через неделю, ну в итоге открыли и там
-
Получилось так, что сначала зашли в HSBC, т.к у меня счет компании именно в этом банке, то личный хотел открыть там же. Вроде логично. Однако девушка в HSBC узнав что я из России аж присела и чуть не замахала руками. В общем категорически отказала, мол инструкция и все такое. И что для компаний из России требования будут ужесточаться.
АФИГЕТЬ можно! :o
приехали!
-
Ну... такая реакция была только в HSBC, кстати, сказала, что если есть подтвержденный адрес проживания вне РФ, то тогда проблем нет, несмотря на русскую фамилию. Ну а в Standard Chartered вежливо посетовали, что мол жалко, что и счет компании открыт не в их банке.
Что касается личного счета, то во многих банках требовали подтверждение адреса проживания (выписка из банка, квитанции об оплате коммунальных) естественно должным образом переведенного и заверенного. Переведенный российский паспорт с пропиской для них не был аргументом, видать прописка для них из разряда чего-то неведомого. Исключение составили Стандард Чартеред и Банк Китая. Там к этому отнеслись совершенно нормально.
-
обычно это переведенные рег и коммерч доки по рф фирме у которой есть экпорт-импорт и где видно одинаковых с гк компанией владельцев или директоров
als-post, Lamps Fanatic
спасибо
но речь не о проблемах в гк, а о проблемах в россии...
-
als-post, Lamps Fanatic
спасибо
но речь не о проблемах в гк, а о проблемах в россии...
ну вы же не чиновник, я надеюсь, о каких проблемах речь? :-\
-
ну вы же не чиновник, я надеюсь, о каких проблемах речь? :-\
нет, не чиновник
просто не понятно как ооо учредителя иванова собирается платить за товар на ltd учредителя ivanova и не вызвать вопросы
если бы банки гк держали регистрационные данные закрытыми, то да
иначе - афилированные компании
но это рассуждения, а не утверждения, конечно
-
Я вам написал вроде в Ответе #78 выше, не парьтесь по этому поводу, банк не налоговая.
-
Добрый день!
Одна из моих знакомых гражданка Казахстана из Алматы хочет открыть частный счёт в банке. Но я тут узнавал что для граждан Казахстана довольно таки трудно открыть счёт в этом банке? Так ли это или все же можно? Интересует именно этот банк. И интересует с карточкой снимать определённую сумму в Алмате.
Заранее спасибо за информацию.
-
Про какой банк речь? HSBC?
-
Да HSBC.
-
100% за Казахстан сказать не могу, но полагаю, что сложности будут те же, что и для граждан РФ, т.е. нужен подтвержденный адрес проживания за пределами страны. Или открыть счет, в другом банке. Если основное требование это снятие наличности, то подойдет и любой другой банк.
При открытии счета в других банках, может оказаться серьезным препятствием слабые познания в английском. При собеседовании в Банк оф Чайна стоило мне чуть-чуть расслабиться, полагаясь на то, что за меня побеседует моя спутница, как менеджер заметно напрягся и требовал ответы на вопросы только от меня. Могли отказать
-
Для граждан Республики Казахстан сначало неплохо открыть счет в дочернем банке HSBC на территории республики, потом уже можно пробовать открываться в гонконгском отделении. Да, подтверждение адрес за пределами РК тоже неплохое подспорье.
-
частный счетв в Гонконге вам никто не откроет , не вводите в заблуждение товарища. Только откроют , если у товарища будет ГК компания и юридический счет, после этого можно подать на открытие частного счета
-
Я в апреле открыл частный счет в двух банках. Как выяснилось, наличие ГК компании и корпоративного счета не имеет совершенно никакого значения. Т.е у меня счет компании в HSBC, так они там отказали наотрез не слушали ни каких доводов. В Standard Chartered сказали, что мое заявление будет на рассмотрении (в итоге через неделю открыли). Хотел им предоставить документы по ГК компании, что мол деятельность ведется, но они их вежливо отодвинули. На всякий случай зашел еще в Bank of Chaina, там открыли сразу, документы по ГК компании также смотреть не стали.
-
уточните . вы живете в Китае , у вас рабочая виза ? какой документ был самым важным для банка ?
-
Ни в Китае ни в Гонконге не проживаю, визы не было приезжал на неделю. В этих двух банках удовлетворились документами:
1. Подтвержденный адрес проживания выпущенный российским консульство в Гонконге. Нужно заранее связаться с ними по электронной почте [email protected] выслать сканы внутреннего паспорта с пропиской и загранпаспорта. Стоит 78 HKD.
2. Нотариально заверенный перевод внутреннего паспорта.
Очень рекомендую также сделать заверенный перевод документа, подтверждающего адрес проживания в России (ну или РК). Квитанция об оплате комм услуг, выписка с банковского счета. Главное чтобы там был указан домашний адрес. Этот документ требовали в других банках, в которые я заходил после неудачной попытки в HSBC. Сейчас уже не вспомню название, там их полно :)
-
вот это грамотный подход . правда первый раз слышу , чтобы так легко открыли частный счет в Гонконге
Вам кто помогал ? какая посреднеческая фирма ? У вас же был переводчик ?
-
Все процедуру мне рассказали в фирме, которая ведет бухгалтерию в моей ГК компании. в общем я ее все и описал. хотя про подтверждения адреса они не упоминали и это момент едва не стал критически. Аргумент, что реальный адрес прописки указан во внутреннем паспорте и это гораздо более серьезное подтверждение адреса проживания, не воспринимался вообще. У меня сложилось впечатление, что лучше бы перевода гражданского паспорта не было, а была переведенная квитанция за газ.
Переводчик был, тоже по рекомендации. Вера из Украины, респект ей, пользуясь случаем. Но в банке о том, что вы с переводчиком сообщать категорически не стоит. Пусть будет родственник или знакомый. Знание английского - обязательное требование. Если в Standard Charterd обстановка при собеседовании была оч дружественная и Вера иногда помогала в разговоре, если что-то было непонятно, то Bank of Chaina все было гораздо серьезней. Менеджер ждал ответы на свои вопросы только от меня. Вопрос How you going to manage your account? Поставил меня в тупик. Даже в переводе на русский он звучит не менее странно. В общем они беспокоятся не открываю я его для каких то темных делишек. Правильный ответ просто хранить деньги. Каких-то постоянных переводов со счета не планирую. Можно сказать, что собираетесь инвестировать в акции, но тогда придется ответить на дополнительные вопросы (типа анкеты, опыт инвестирования и т.д)
-
спасибо за развернутый ответ . Многим будет полезно узнать
-
А вообще политика банков в ГК все "страннее и страннее" (с) "Алиса"
недавно открывал корпоративный счет
CBC, DBS, Standartd - отказ сразу как только увидели что офис виртуальный
HSBC - проверил бумаги - стандартный пакет после регистрации. где то часик пообщались. прислал инвойсы по отправкам за последние 3 месяца работы основной конторы.
в итоге сегодня звонок - приезжайте во вторник за ключами и паролями.
-
А вообще политика банков в ГК все "страннее и страннее" (с) "Алиса"
недавно открывал корпоративный счет
CBC, DBS, Standartd - отказ сразу как только увидели что офис виртуальный
HSBC - проверил бумаги - стандартный пакет после регистрации. где то часик пообщались. прислал инвойсы по отправкам за последние 3 месяца работы основной конторы.
в итоге сегодня звонок - приезжайте во вторник за ключами и паролями.
Сами в банки ходили без помощи посредников?
CBC - SCB имеете в виду, который стандард чартеред?
-
сам конечно.
а CBS я обозвал банк оф чайна
-
Еще совет, пока свежо в памяти.
При заполнении в Bank of China персональной информации внимательно проследите чтобы ваш сотовый телефон клерк записал правильно. У меня он сделал ошибку в цифре сотового оператора, вместо 906 заполнил 904. Уж лучше бы в номере, может договорился бы с местными чтобы прочитали смску ;D, а так получилось, что абонента не существует.
В общем для повышения безопасности при доступе к счету они высылают стандартное электронное устройство, которое потом нужно активировать. Фишка в том, что для процедуры активации они высылают смску с кодом на номер сотового. Нажал я кнопочку на сайте, а смски нет. Полез смотреть настройки, а в персональной информации записан номер 7904ХХХХХ55. Ну то есть в середине крестики вместо цифр. Если бы он ошибся в середине, то я вообще бы голову сломал, но таки не понял бы в чем дело. Написал в службу поддержки. Ответили кстати достаточно оперативно, на следующий день, мол изменить можем, но только нужно заполнить форму и выслать обычной почтой.
Заполнил, им отправил экспресс почтой, проследил, что письмо получили, потом еще неделю они возились с изменением персональных данных. Наконец вижу номер изменился. Захожу активировать устройство, система пишет, что мол невозможно. Опять пишу в поддержку. оказывается, что активировать нужно в течении месяца после отправки устройства из Гонконга и звоните мол на горячую линию.
Дозвониться оказалось не так просто - все операторы заняты. С грехом пополам объяснил что мне нужно, он почему то трудно въезжал. Постом сверил все мои персональные данные, которые заполнялись при регистрации, ФИО по буквам, адрес, номер паспорта, телефоны, номер этого самого устройства, который написан на нем на обороте. И только после этого сделал доступным активацию.
Первая смска почему то шла долго минуту или две. Пока шла я поминал добрым словом всю их систему, потом оказалась, что номер в смске уже устарел за 2 мин и система ее не приняла. Хорошо, что домашних не было рядом ;D.
Со второй попытки устройство активировалось
-
Сложно сейчас с личным счетом, как я понял, еще сложнее чем с корпоративным, если паспорт российский и есть прописка, обращайтесь в консульство РФ в ГК по предварительной записи, там сделают справку об адресе на основании предъявления 2 паспортов, на прошлой недели человеку открыли только в Bank of China HK (обошел все банки), что кстати обращаясь к вопросам обсуждаемым выше, возможно сигналит, что банк подойдет и для юриков.
Список документов может разниться от банка к банку, но конечно в общем он похож:
- подтверждение адреса в РФ (делается в консульстве РВ в ГК) по предв.записи.
- документы подтвержд.вашу личность (я так понял чем больше, тем лучше) водит.права, паспорта и др.документы.
- прописка в ШЖ и контракт + регистрация в полиции...
- но самый важный документ это подтверждение ваших доходов, т.е. контракт от работодателя и выписка из банка что вам на счет эти самые средства приходили на ежемесячной основе.
информация из опыта общения Bank of China HK, сабж - открытие личного счета.
-
Добрый день Форумчане, так же о насущной проблеме открытия счета выкладываю свои наблюдения и опыт открытия, все действие проходило в начале августа.
Как открыть счет в Гонконге: практические советы
Собираетесь в скором времени открыть свой счет для компании на территории Гонконга? В этой статье представлена вся актуальная информация по документации, необходимой для открытия счета в административном округе Гонконг.
Полная статья по открытию счета ниже:
http://rghost.ru/48575627 (http://rghost.ru/48575627)
-
Добрый день!
Ситуация такая: мы в компании гонконгской сменили владельца. При прошлом владельце я была вторым директором. Сейчас компанию переписали на меня. И в данный момент времени меняем данные о владельце в банке. Уже зла не хватает ни на банк, ни на секретаря. Банк - HSBC. Начали менять еще в мае месяце. До сих пор тянется это все. Банк сначала сказал, какие док-ты нужны, мы отправили по их списку, а они потом заявляют, что того и того не хватает. Мы отправляем и опять ситуация по новой. Наконец то сейчас прислали обещанное еще !!3 мес!! назад письмо :) а там еще два документа, которые им надо - это:
1. Notification of Changes of Secretary and Directors Form D2 for appointment of МОЕ ИМЯ duly certified by Solicitor Firm/CPA firm
2. Last Annual Return duly certified by Solicitor Firm/CPA firm.
У меня два вопроса: один по форме D2. Это есть такая форма или это просто банк не пропечатал букву А? Если есть такая форма, то когда она должна быть выдана? А если это D2A, то какая именно? При смене владельца компании, должна была выдаваться D2A или нет? На меня есть только одна D2A, когда я была вторым директором при прошлом владельце.
Второй вопрос - что это за фирмы такие, Solicitor Firm/CPA firm? Где такие есть в Шанхае? Или как они правильно называются по-кит? Можно ли просто заверить у нотариуса, либо в HSBC Shanghai эти два документа?
Очень надеюсь, что кто-нибудь грамотный поможет разобраться с этим вопросом :-(
Заранее спасибо!
-
По первому вопросу - такая форма Д2 действительно есть http://www.cr.gov.hk/tc/forms/docs/d2.pdf, но скорее всего банк опечатался, эта форма подается от не гонконгских компаний, которые ведут деятельность на территории Гонконга (есть и такое).
Форма Д2А подается в реестр компаний в обязательном порядке при смене директора или секретаря. Так как форма Д2А используется как при отставке, так и при назначении директора (разные галочки), то скорее всего у вас на руках форма об отставке второго директора. Кстати еще подается форма д4 - согласие с отставкой.
Собственно по хорошему нужно попинать секретаря. Отправить им скан этого письма из банка со списком документов и попросить их предоставить в банк asap, с припиской что на счет Д2 это они скорее опечатались, хотя HSBC сроду не опечатывался. Секретарь должен организовать заверение у CPA (аудиторов), обычно всегда есть партнерская контора.
Кстати указанные документы покажут только смену директора в компании, а смене владельца речи нет, там другие документы, надеюсь его вам уже поменяли.
-
Кто подскажет , можно ли открыть счет в Гонконге , для Панамской компании ?
-
Кто подскажет , можно ли открыть счет в Гонконге , для Панамской компании ?
Можно , только дорого.
-
а можно поподробнее. сколько стоит и делали уже для Панамы ?
-
Кто подскажет , можно ли открыть счет в Гонконге , для Панамской компании ?
Можно, но учитывая, что в панамской фирме 3 директора и обычно это номиналы, нужно назначать резидентов Гонконга для открытия счета. Если интерес реальный, готов поделиться информацией, но только в личном сообщении.
-
Напиши в личку. Интерес реальный.
-
У кого есть выходы на обналичку
-
Кто подскажет , можно ли открыть счет в Гонконге , для Панамской компании ?
В гонконге сейчас даже для гонконгской компании открыть счет в банке не так то просто, с директора сейчас запрашивают подтверждение опыта в ведении такого же бизнеска, как он планирует вести через гонконгкусю компанию ... а такое подтвержденеи далеко не все могут найти. В итоге я счет для своей гонконгской компании открыл в европе.
Сейчас на мой взгляд даже проще открыть счет на гонконгскую компанию через представительство какого либо иностранного банка в москве, + это будет дешевле и не потребуется лететь в гонконг - знаю по своему опыту, уже делал это для нескольких компаний.
-
а юаневый счёт в европейском банке можно открыть?
может кто подскажет? мне нужен юаневый счёт для ГК компании
-
Латвийские банки предоставляют такую услугу.
-
а юаневый счёт в европейском банке можно открыть?
может кто подскажет? мне нужен юаневый счёт для ГК компании
Конечно можно, только это будут оффшорные юани.
-
Подскажите, пожалуйста, имеет ли смысл одить в разные отделения одного банка? Был сегодня в standard chartered - отказали ссылаясь на отсутствие "бизнес прува". Менеджер откопировал все документы и паспорт.
В другом отделении может что то получится или данные добавляют в единую БД и поход в другое отделение только укрепит отказ?
-
Политика Standard Chartered Bank сейчас такая, что отказывают под любыми предлогами гражданам СНГ вообще. Имхо в другие отделения и не стоит идти. Плюс после отказа, если документы действительно рассматривали, а они могут только глянуть поверхностно и сказать "пока", тогда год в этот банк можно смело не ходить.
-
В какие банки и в какие их отделения, кроме HSBC, посоветуете еще сходить в связи с возможной текущей "политикой"?
В HSBC документы приняли, но сказали, что по поводу решения сообщат позже. Я еще нескоолько дней в Гонконге, хочу для гарантии сходить и попробовать открыть в других банках.
-
Подскажите, пожалуйста, имеет ли смысл одить в разные отделения одного банка? Был сегодня в standard chartered - отказали ссылаясь на отсутствие "бизнес прува". Менеджер откопировал все документы и паспорт.
В другом отделении может что то получится или данные добавляют в единую БД и поход в другое отделение только укрепит отказ?
Если нет бизнес прува, то шансов что вам в гонконге счет откруют очень очень мало, обычно секретари сейчас это сразу объясняют. Проще в тойже прибалтике или на кипре.
-
Всем привет!
Такой вопрос; открыли компанию в Гонконге на гражданина Азербайджана. Сейчас юристы, которые открыли компанию, говорят что банк HSBC отказывается открыть счет в банке для граждан Азербайджана . Если среди вас есть юристы, которые смогут помочь в этом вопросе, пожалуйста, свяжитесь со мной. Услуги будут вознаграждены.
-
вы можете открыть оффшорный счет в самом Китае . есть несколько банков в Китае , которые открывают такие счета
-
вы можете открыть оффшорный счет в самом Китае . есть несколько банков в Китае , которые открывают такие счета
Вы сами такой счет открывали?
Возможно мои данные устарели, но год назад точно требовали чтобы у директора гонконгской компании была рабочая виза КНР. Хотя это вообще не логично ... по идее у этого директора уже есть рабочее место в гонконгской компании )) Скорее всего это просто для ограничения объема желающих открыть такие счета.
-
Тут все немного отличается от региона к региону, а рабочую, а в целом не рабочую, а даже деловую, то бишь бизнес визу, требует от директора пока только один банк, а вот залить на личный счет директора в этом банке от 20-30-50 ваней, это есть такое, и не в одном банке. Что ограничивают то верно. Это все супер политика по идентификации клиентов в китайских масштабах, чтобы мелочь со стороны не совалась.
-
вы можете открыть оффшорный счет в самом Китае . есть несколько банков в Китае , которые открывают такие счета
продолжение темы
- можно ли с этого счета платить ещё куда-нибудь без "особых нагрузок", а не только на внутренний рынок Китая?
конкретно: в ГК (часто) и в Европу (иногда)
-
Если нет бизнес прува, то шансов что вам в гонконге счет откруют очень очень мало, обычно секретари сейчас это сразу объясняют. Проще в тойже прибалтике или на кипре.
- открывают ли фирмам из ОАЕ (Свободная экономическая зона Рас аль Хайма) счета в ГК банках
- есть понимание, что HSBC и Standard Chartered в ГК вообще сейчас никак не рассматриваются для Россиян и их компаний
-
1. Возможность открытия счета зависит больше от документов, которые вы сможете показать, а конкретно на бизнес этой компании или другой связанной или иным образом аффилированной компании, юрисдикция ОАЭ банкам не особо знакома, тем более могут возникнуть различные сложности при заверении документов компании в нужно форме для банка. Проработать вопрос стоит времени и соответственно денег, которые не все готовы платить, так как результат не ясен.
2. HSBC открывает, но не с двери, а по предварительной договоренности, SCB черным по белому говорит с русским паспортом "до свидания".
Не особо ясно, почему нужна именно эмиратская компания, это фанарный офшор, выбирайте юрисдикцию понятнее гк банкам.
-
Нет задачи иметь вывеску на счете в виде банка HSBC. Год назад нашим партнерам закрыли счет ГК-компании в HCBC вообще без объяснения причин. Хватит, есть другие банки.
У нас были до этого фирмы держатели счетов в UBS и Credit Suisse и мы закончили эпопею с ними по тем же причинам - в руководство перечисленных банков, включая HSBC, пришел менеджмент из Америки и банки провели чистку счетов совершенно под надуманными предлогами.
Фирмы под юрисдикцией ОАЭ официально офшорами не являются и, пока, ни в какие "списки" не включены...
Про "документы" я ничего не знаю, но арабы и их фирмы в ОАЭ хорошие клиенты ГК. Не вижу предпосылок к нелояльности.
-
Именно компании зарегистрированные в СЭЗ Рас-эль-Хайма являются классическими офшорами аля BVI, в отличие от других эмиратских компаний.
В целом же в эмиратах так же есть несколько приличных банков, где им по словам местных юристов спокойно открывают счета.
В общем с эмиратским паспортом не подскажу, как дела, думаю, что получше чем с российским конечно, да это и не важно.
Важно выполнить формальные требования банков, и убедить их в необходимости открытия счетов именно в ГК.
Не знаю, в DBS вроде ничего, в Сити еще можно сходить.
-
Компании из СЭЗ Рас-эль-Хайма, тем не менее, в список офшоров не входят. Пока. Содержание компании очень дешевое.
Счет в Эмиратовском банке открывается очень легко и абсолютно нет предубеждений к владельцам Российских паспортов на открытие счетов компаний и привязанных к ним личных счетов. Сопровождение и интернет-банкинге на английском.
Резон иметь второй счет в ГК - отсутствие нормального сервиса с платежами в юанях в ОАЭ.
Задача - обычное транзитирование мат средств на оплату товара в Мейланде, поэтому наличие для этих целей компании в ГК представляется хлопотным и затратными. Тем более некоторые контрагенты просят оплатить им на счет компании в ГК и не понятно, где тогда будет генерироваться налогооблагаемая прибыль ГК компании. (Может что-то недопонимаю ...)
За DBS отдельное спасибо :)
-
Добрый день! Подскажите, кто в курсе, если гонконгская компания будет оплачивать своим сотрудникам зарплату в долларах на банковские счета в Китае, есть ли какие-то подводные камни? Нужны ли трудовые договоры или что-то наподобие? Ну кроме обмена не более 50 000 дол в год.
-
Добрый день! Подскажите, кто в курсе, если гонконгская компания будет оплачивать своим сотрудникам зарплату в долларах на банковские счета в Китае, есть ли какие-то подводные камни? Нужны ли трудовые договоры или что-то наподобие? Ну кроме обмена не более 50 000 дол в год.
Если оплачивать зарплату официально, то нужен договор. И никаких ограничений в виде 50000 долларов в год нет. И при нахождении на территории Китая более (включая) 183 дней в году (не зависимо от того, работодатель - структура КНР или же нет) человек попадает на подоходный налог. Чем больше зарплата, тем больше процентная ставка подоходного налога. Вот такие камни подводные.
-
Если оплачивать зарплату официально, то нужен договор.
Спасибо большое за информацию. Достаточно, чтобы этот договор был на руках у сотрудников или его нужно куда-то предъявлять?..
-
Если оплату по трудовому договору (а лучше всего сделайте какой то договор подряд на оказание услуг, перевода, поиска поставщиков это позволит избежать того, о чем я написал во втором абзаце) делает гк компания налоговому резиденту КНР, то обязанность по уплате подоходного налого лежит на этом самом гражданине КНР, будет он замарачиваться и декларировать этот доход целиком на его совести, но вот контроль за выполнением работником своих трудовых функций на основании такого договора лежит полностью в плоскости того, что вы там написали, по факту ему предъявить будет что то сложно, поэтому только сначала работа а потом деньги.
При этом, если говорим о трудовом договоре, то в ГК и работодатель и работник обязаны подавать налоговую декларацию, где будет отмечено, что данный доход не облагается налогом в ГК на основании того, что работник исполнял обязанности за пределами ГК плюс налоговая еще любит пописать письма мол пришлите нам то да се, копию паспорта там, чтобы проверить, что нахождение работника в ГК было минимальным в течение отчетного периода.
-
Была куплена shelf company ( то есть открытая посредником заранее и состаренная компания). Был подготовлен пакет документов для открытия счета в HSBC. Посредник перепроверил, утвердил - они обычно подсказывают, в чем могут быть трудности, дают советы касательно документов. Дальше была встреча с представителем банка, заявление и пакет документов были приняты.
После в течении двух месяцев мурыжили бизнес-пруф - подтверждение предпренимательского опыта владельца компании. При том что изначально всё было оговорено и принято - были запросы о подтверждении сделок не старше одного года. И полный набор документов к ним. Если это контракт на закупку у китайского поставщика - к нему ещё банковские документы, инвойсы, транспортные накладные, и вообще всё что можно - в общем, чем дальше идём тем сильнее гайка подкручивается. В итоге, после предоставления документов, которые потребовали снова - отказ открывать счет без объяснения причин.
Следующая попытка была в Citibank - там отказали без рассмотрения.
Тем кто впервые будет открывать счет даю совет - выбирайте бизнес пруф самый свежий и самый подробный, разложите всё по полочкам и приготовьте пояснения.
Ну а те, кто столкнулся с подобным - спрашиваю совет, как превозмогали, какие альтернативы?
-
Пробуйте DBS, а так вообщи и вправду кроме этого банка Сити и HSBC в ГК сейчас с РФ паспортом некуда суваться.
-
Была куплена shelf company ( то есть открытая посредником заранее и состаренная компания). Был подготовлен пакет документов для открытия счета в HSBC. Посредник перепроверил, утвердил - они обычно подсказывают, в чем могут быть трудности, дают советы касательно документов. Дальше была встреча с представителем банка, заявление и пакет документов были приняты.
После в течении двух месяцев мурыжили бизнес-пруф - подтверждение предпренимательского опыта владельца компании. При том что изначально всё было оговорено и принято - были запросы о подтверждении сделок не старше одного года. И полный набор документов к ним. Если это контракт на закупку у китайского поставщика - к нему ещё банковские документы, инвойсы, транспортные накладные, и вообще всё что можно - в общем, чем дальше идём тем сильнее гайка подкручивается. В итоге, после предоставления документов, которые потребовали снова - отказ открывать счет без объяснения причин.
Следующая попытка была в Citibank - там отказали без рассмотрения.
Тем кто впервые будет открывать счет даю совет - выбирайте бизнес пруф самый свежий и самый подробный, разложите всё по полочкам и приготовьте пояснения.
Ну а те, кто столкнулся с подобным - спрашиваю совет, как превозмогали, какие альтернативы?
Где то я уже про это подробно пислал как вопрос решать. Если кратко, то можно банковский счет открыть в восточной европе, кипре или подобных странах где требования минимальные
-
Уважаемые форумчане, подскажите, может кто-нибудь знает.
Могут ли физические лица из России переводить средства на счет компании в Гк?
Счет в HSBC банке. Или же возможно только со счета компании на счет компании?
-
Уважаемые форумчане, подскажите, может кто-нибудь знает.
Могут ли физические лица из России переводить средства на счет компании в Гк?
Счет в HSBC банке. Или же возможно только со счета компании на счет компании?
Могут.
У меня есть куча ИП-шников, которые переводят не только со счета своего ИП, но и с личных счетов.
Проблемы с объяснением переводов возникают только в России. ГК банк это не волнует.
Есть примеры поступления не малых сумм с частных счетов в Штатах на счет компаний в ГК и именно в HSBC. Проблем в ГК никогда не было.
Вообще переводы от физиков в целом считаются обеленными, прозрачными.
А вот со счета "юрика" банка в Восточной Европе на счет "физика" в ГК в переводе отказали.
P.S. Все перечисленное выше - частные практики, никак не правило.
-
А вот со счета "юрика" банка в Восточной Европе на счет "физика" в ГК в переводе отказали.
Это логично, если причина перевода не была указана или указана не верно. Но если это, к примеру, дивиденды или комиссия за какие то услуги для компании, то проблем быть не должно. Главнео банку все правильно пояснить. А вообще на физика проще переводить от физика )) в таком случае, если банк совсем никак не пропускает платеж, лучше выводить средства со счета компании на личный счет директора и уже дажель отправлять кому нужно
-
Ни в Китае ни в Гонконге не проживаю, визы не было приезжал на неделю. В этих двух банках удовлетворились документами:
1. Подтвержденный адрес проживания выпущенный российским консульство в Гонконге. Нужно заранее связаться с ними по электронной почте [email protected] выслать сканы внутреннего паспорта с пропиской и загранпаспорта. Стоит 78 HKD.
2. Нотариально заверенный перевод внутреннего паспорта.
Очень рекомендую также сделать заверенный перевод документа, подтверждающего адрес проживания в России (ну или РК). Квитанция об оплате комм услуг, выписка с банковского счета. Главное чтобы там был указан домашний адрес. Этот документ требовали в других банках, в которые я заходил после неудачной попытки в HSBC. Сейчас уже не вспомню название, там их полно :)
1. Подскажите, пожалуйста, нотариально заверенный перевод внутреннего паспорта, заверенный русским нотариусом или гонгконгским?
2. Заверенный перевод документа, подтверждающего адрес проживания в России - выписка с банковского счета в какой форме должна быть?
Открывают ли сейчас счета физ лицам? У нас ситуация такая же как у вас - бизнеса нет, просто как физлицо хотим открыть для хранения.
-
1. Подскажите, пожалуйста, нотариально заверенный перевод внутреннего паспорта, заверенный русским нотариусом или гонгконгским?
2. Заверенный перевод документа, подтверждающего адрес проживания в России - выписка с банковского счета в какой форме должна быть?
Открывают ли сейчас счета физ лицам? У нас ситуация такая же как у вас - бизнеса нет, просто как физлицо хотим открыть для хранения.
Открывают, но со скрипом :)
Из нашего опыта, можно пробовать в CITI Bank and China Construction Bank. Опять же, английский или китайский должны быть на хорошем уровне.
Могут желать знать источник средств. Будут спрашивать, а почему Гонконг.
1. С русским нотариальным заверением могут возникнуть вопросы ( штамп нотариуса остается без перевода).
Если есть возможность, запросите подтвержденный адрес проживания выпущенный российским консульство в Гонконге.
Перевод сделать в Гонконге будет достаточно дорого и требует время.
2. Выписка на английском языке даже с электронного банка подойдет.
Многие банки в России смогут Вам дать рекомендательное письмо на англ, что Вы их клиент напр 5 лет и у вас хорошая история.
Если есть водительский права, прихватите и их!
Удачи!
-
Доброго времени суток!
Тоже столкнулся с подобной проблемой - открыть счет гражданину СНГ в Гонконге практически не представляется возможным. Поскольку не вполне сведущ в этой теме, как альтернативу предлагают два варианта:
1) Открытие счета для гонконгской компании в одном из латвийских банков.
2) Приобретение готовой гонконгской компании с чистой историей и привязанным офшорным счетом китайского 招商-а.
В связи с чем есть вопросы.
1) Латвия - хорошо это или плохо? По информации из сети вроде как все в порядке - быстро, надежно, обслуживание по-русски, открытие счета прямо в Китае, хороший интернет-банкинг и прочее. Но как-то настораживает. Что Вы скажете о счетах в латвийских банках? Есть ли очевидные минусы? Так ли оно на самом деле надежно и удобно, как представляют?
2) Знакомому недавно отказал в обслуживании 平安银行 при полностью аналогичной ситуации. Причем особо не церемонились, достаточно грубо, мотивировав, что транзакции с участием российских компаний нынче мафань. Насколько знаю, 招商 - достаточно солидный банк, так вот каковы шансы, что и там могут от ворот поворот сделать в дальнейшем? И вообще, я ранее не знал, что китайские банки предлагают офшорные счета. Поэтому совершенно ничего об этом не знаю и о нынешней ситуации при работе с ними. Можно ли рассматривать данный вариант?
И вообще, какой из этих двух вариантов является лучшим?
Заранее благодарю за все ответы!
-
Андрей,
Я хотела бы у вас поинтересоваться, а Вы подавали на открытие счета в Гонконге на местную компанию и вам отказали?
Из личного опыта, если клиент может предоставить хорошее доказательство бизнеса, как в регионе, так и происхождение средств, за пределами( Китайская или Российская компания),говорит свободно на англ или китайском, то шансы получить счет в HSBC достаточно высоки. А если у директора еще и Китайский адрес регистрации ( residential address), то вообще отлично. За последние год было 6 компаний с владельцами/директорами из бывшего СНГ, был один отказ.
2. Когда вы купите компанию, вам скорее всего ( в Гонконге точно, предполагаю что и в Китае) прийдется менять распорядителя счета и прийдется проходить процедуру kyc ( know your client).
По поводу закрытия счетов. Если банку покажется подозрительной какая либо транзакция или активность на счету клиента, то они имеют право без объяснения причин закрыть счет. И закрывают. Чаще когда многие транзакция затрагивают классичесаий офшор, BVI, например.. За последний год Standart Charter закрыл огромное кол-во счетов с привязаны к СНГ.
Надеюсь инфо пригодится.
Удачи!
-
Привет,
По 平安, счет для ГК компании открывали еще когда он был 深发 в Пекине в 2012г. Пришел в банк с доками, заполнил что нужно, через 2 недели было готово. Банкинг просто никакой, единственный + был, что первые пол года не взымалась плата за счет, после 6 мес, если сумма на счету менее 5000$, снимается сумма за обслуживание счета эквивалент 5$. Входящие платежи бесплатные, выходящие 20\50$ в зависимости от того, кто платит. Затем их подмял 平安 и понеслось, то с одним амерским банком перестали работать, то с другим. В сентябре зашел проверить баланс и снять сверку за прошлые месяцы, в банкинг не заходит, выходит ошибка : компания закрыла свой счет. Письмо в банк с наездом, получил ответ следующего характера:
您好
当前国际反洗钱反恐融资的形势发生根本变化，国内外监管及我行内控合规的要求大幅提高，部分客户账户使用可能存在问题与隐患。
您的账户董事是俄罗斯国籍，现被我行暂停服务，请后续联系俞思佳和刘扬办理销户手续。谢谢！
Замечательно, 2е письмо с вопросом : а какого лешего без предварительного уведомления??? Молчат..... Еду в банк... Объясняют, мол закрыли только банкинг, вы можете пользоваться, но все платежи через окна банка, с подтверждением документально что и куда.... либо закрывайте... Заполнил бумаги на закрытие и на вывод остатка по счету.. В банке сказали что потому что у них отношения там с амер банками, и рус клиенты ныне не в почете. Из другого источника, недавно рос компания или у кого рус учредители были, прокинули кит гос структуру на несколько млрд, и теперь по всему Китаю устроили чистки (более похоже на правду, нежели отмазки банка). Знакомого тоже банк этот попросил счет прикрыть.
招商 раньше было условие завести 50к$ на счет, показать что мол есть деньги, сейчас не знаю.
Вроде как в 交通银行 тоже можно открыть 离岸账户, как сейчас ситуация не совсем понятно.
Одно можно сказать с уверенностью, HSBC даже со всеми недостатками, рулит.... Открывал прям в Пекине, было собеседование через камеру с ГК, в офисе банка в Пекине. Главное держаться, на кит показать что заинтересован в долгосрочном сотрудничестве)))
-
交通 россиянам и украинцам не открывает.
старые счета либо просят закрыть либо не просят. Пока?
платежи на РФ не уходят и не приходят.
-
Да работайте с тем, кто уже открыл счета. Я вот открыл два счета на две фирмы, и слабая загрузка, приходится туда-сюдя деньги гонять.
-
А какие тарифы на переводы в тот же Китай у тех, кто уже открыл счета? ;) Тот же коммуникашн снимает на шару два бакса. И все. Приход виден. Какой тариф?
-
HSBC - 15USD
-
Я про тариф пользования Вашим счетом )
-
Я про тариф пользования Вашим счетом )
В предположении, что ко всем валютным переводам идет минимальное сопровождение по документам: инвойсы (для сумм до 50 000 USD), контракты (для больших сумм), условия следующие:
1) минималки по транзакциям нет
2) тарифы : 5% от входящей суммы на счет + 15USD за каждую транзакцию (при сумме до 2000 USD)
прим.: данная оферта может быть снята в любое время без уведомления
-
Сопровождение. Надо ли? Можно и самим юшек за 80 сделать печать.
Про пять процентов понятно, спасибо.
-
Привет,
По 平安В банке сказали что потому что у них отношения там с амер банками, и рус клиенты ныне не в почете. Из другого источника, недавно рос компания или у кого рус учредители были, прокинули кит гос структуру на несколько млрд, и теперь по всему Китаю устроили чистки (более похоже на правду, нежели отмазки банка). Знакомого тоже банк этот попросил счет прикрыть.
Одно можно сказать с уверенностью, HSBC даже со всеми недостатками, рулит.... Открывал прям в Пекине, было собеседование через камеру с ГК, в офисе банка в Пекине. Главное держаться, на кит показать что заинтересован в долгосрочном сотрудничестве)))
1.
С китайскими банками все таки основаная причина, это то, что их прессуют пиндосовские банки корреспонденты, но и наши великие комбинаторы и "финансисты" по обналу постарались однозначно подпортить репутацию российского паспорта.
2.
HSBC Гонконгский круто взялся за текущих российских клиентов, опросные формы приходят, звонят, проверяют бизнес, бенефициаров, контрагентов, но открыть новый счет все таки можно, если все доки подтверждающие бизнес чистенькие. Все есть варианты, когда до приезда банковский менеджер увидит все заранее.
3.
По China Merhants, Bank of Communication, Shanghai Pudong, если полгода назад еще просили просто или денег залить много или личный VIP счет, то сейчас с российским паспортом директора или акционера скорее всего развернут сразу.
Однако это не значит, что без правильного подхода счет открыть нельзя (тут есть разные варианты, но главное доказать, что и банку и вам сотрудничать взаимовыгодно)
4.
В Вашем случае Ping An, да, хорошо, что вообще не закрыли, но я бы на вашем месте счет оставил, а не закрывал, сейчас риски высокие вообще остаться без счета.
5.
В общем пока санкции действуют, российским клиентам будет тяжеловато, однако варианты всегда есть, вопрос кто сколько усилий хочет или может приложить.
Как то так.
-
4.
В Вашем случае Ping An, да, хорошо, что вообще не закрыли, но я бы на вашем месте счет оставил, а не закрывал, сейчас риски высокие вообще остаться без счета.
Как то так.
В принципе, уже давно хотел там счет закрыть, по причинам, которые писал в прошлом посте - не устраивало обслуживание и организация работы банкинга, да и вообще отношения банка. При том что по этому счету было не так много операций, и все они ну очень правильные, там даже сомневаться не в чем было.
Ну а тут и случай выдался, что окончательно перевес упал на закрытие.
P.s Как чувствовал, в июле все операции перевел на другой счет....
-
Я про тариф пользования Вашим счетом )
По идее, обычно у банка установлены суммы либо эквивалент проходящий за месяц, по которому уже взымается\не взымается оплата за обслуживание счета...
-
По идее, обычно у банка установлены суммы либо эквивалент проходящий за месяц, по которому уже взымается\не взымается оплата за обслуживание счета...
Тариф про пользование чужим счетом. А не тариф банка. Выше дали ответ: 5%
-
Тариф про пользование чужим счетом. А не тариф банка. Выше дали ответ: 5%
Аааа, ну тогда...
Просто не всегда спокойно наверное, когда деньги твои, а счет чужой :) Оч неспокойно наверное :D
-
Аааа, ну тогда...
Просто не всегда спокойно наверное, когда деньги твои, а счет чужой :) Оч неспокойно наверное :D
и за это ещё надо заплатить 5%,
так просто мазохизм какой-то :D
-
Кто-нибудь что-то слышал про открытие рублевых счетов?
На таможне домодедовской появились контракты рублевые, может кто владеет информацией?
-
Я думала все проблемы с российским паспортом касаются только бизнесменов и только в Гонконге.Но мне, частному лицу, сегодня на материке не обменяли доллары на юани.После предъявления паспорта
-
Вопрос. С какого по какое число будут закрыты банки в ГК на предстоящие праздники? HSBC. Приблизительно.
Заранее спасибо за ответ.
-
С 19 по 22-е
-
Вчерашня рассылка с общественного (公共账号）аккаунт wechat hkyoufu:
"Почему HSBC HK закрывает коммерческие счета?"
Указаны 4 причины.
4-ая:
"получение средств или среди клиентов не должны быть страны с политическими рисками или страны под санкциями"
Рекомендации: избегать сделок со странами под экономическими санкциями
-
Вот вам еще из стращилок про неиспользуемые корпоративные счета на иностранных бенефициаров
Recently, we received HSBC letters to our oversea clients who are our virtual office and registered address service to inform them their HSBC corporate bank accounts in Hong Kong were suspended and reactivation was required.
Цhen HSBC Hong Kong noticed any corporate account which has foreign beneficial owner yet to register any transaction activity for 10 successive months or more, the accounts will be blocked.
To counteract, we urge every oversea corporate account owners to make at least 1 transaction via this account in every 6 months to avoid suspension.
Since the accounts is for corporate, the company’s director is requested to visit (physically present in) Hong Kong to meet with local HSBC banker, and provide the most up-to-date account holder information for the banker to apply for reactivation of the account. Processing lead time is varying, it’s better to collect all this information before visiting Hong Kong.
-
Вот вам еще из стращилок про неиспользуемые корпоративные счета на иностранных бенефициаров
Никаких страшилок нет.
Если Вы не пользуетесь счетом HSBC более 3 месяцев (раньше 6), то могут просто заморозить счет. И Вам достаточно отправить заполненную форму по скорой почте, чтобы счет разморозили.
И чтобы заморозить Ваш счет, HSBC отправит Вам несколько посланий-предупреждений в печатном виде.
Смысл моего поста, что пошел слух, что HSBC не нравятся проводки из/в РФ, в связи с тем, что она под санкциями. Этот слух материализовался в конкретной рассылке известной юридической конторы.
-
Да HSBC то они может и нравятся, но давят банки корреспонденты из США их по полной, разбирался с платежками, который морозили, пока все документы не дашь на транзакции, в общем смысл один, уходить по тихоньку в платежи в юанях, сингапурских долларах и других валютах, благо с ними проблем нет в ГК.
-
Жизнь заставила многих аккумулировать в Балтике в долларах, но платеж идет через корр счет в Германии в DB в Евро, соответственно уже после конвертации.
В ГК же Евро конвертируют в юань для последующей оплаты в Китае.
А HSBC проблемы во многих странах, сейчас он уходит из Бразилии http://www.kommersant.ru/doc/2781455 и грят, что готовится к выходу даже из Индии реально все это оезультат принятия Базель-3.
Barclays покидает 8 стран в ближайшее время, а RBS (Королевский Шотландии) уходит аж из 16 стран.
-
А HSBC проблемы во многих странах, сейчас он уходит из Бразилии http://www.kommersant.ru/doc/2781455 и грят, что готовится к выходу даже из Индии реально все это оезультат принятия Базель-3.
Говорят что даже из Великобритании уходит и переносит штаб-квартиру в Гонконг.
-
Запороли открытие бизнес счета 4 месяца назад в HSBC. Попробовал другие банки. Та же история. Все боятся, что Вы будете бизнес делать с РФ. И это не смотря на то, что у меня в доках все идеально было. Даже контракт с америкосами. В основном условия одни и те же. Если у тебя паспорт РФ, начитают просить всякую чушь, которую или невозможно достать, или очень дорого выходит. При этом гарантий все равно никаких. Уже 5 банков прошел.
-
Запороли открытие бизнес счета 4 месяца назад в HSBC. Попробовал другие банки. Та же история. Все боятся, что Вы будете бизнес делать с РФ. И это не смотря на то, что у меня в доках все идеально было. Даже контракт с америкосами. В основном условия одни и те же. Если у тебя паспорт РФ, начитают просить всякую чушь, которую или невозможно достать, или очень дорого выходит. При этом гарантий все равно никаких. Уже 5 банков прошел.
Введите китайца в акционеры. Счет на китайца.
-
C китайцев кстати то же HSBC начал бизнес пруф просить, но попроще конечно, попроще.
-
30 октября получил такое письмо:
October 2015
Notice of Changes on the Business Integrated Account Terms and Conditions, effective 7 December 2015 ("effective date")
EAST COAST INT'L TRADING LIMITED
HSBC is introducing e-Cheque services as part of an industry wide launch of the new e-Cheque payment method in Hong Kong. e-Cheque is an electronic counterpart of paper cheque and will be issued and presented in digital form. e-Cheque provides an efficient, secured and environmental friendly alternative for you to make and receive payments.
To cope with these new services, a new Section IV (e-Cheques) is added to our Business Integrated Account Terms and Conditions to cover the following:
e-Cheques services provisions - applicability and definitions
Nature and scope of e-Cheques services
e-Cheques Issuance services
e-Cheques Deposit services
Handling of e-Cheques, associated risks and our liabilities
Separately, we have made the following changes to the Business Integrated Account Terms and Conditions:
a new clause 14 is added to section I (General Terms) to the effect that (a) you represent and confirm that neither (1) you, (2) any of your subsidiaries nor (3) any of your directors, officers, employees, agents or affiliates or that of any of your subsidiaries is an individual or entity ("Person") that is, or is owned or controlled by Persons that are the subject of any sanctions, or located, organised or resident in a country or territory that is, or whose government is, the subject of sanctions, and (b) you agree that you will not use the funds in any account or any financing provided by us, or lend, contribute or otherwise make available such funds to any subsidiary, joint venture partner or other Person (1) to fund any activities or business of or with any Person, or in any country or territory, that, at the time of such funding, is, or whose government is, the subject of sanctions or (2) in any other manner that would result in a violation of sanctions by any Person.
a new clause 16.12 is added to section I (General Terms) to clarify that no person other than you and us will have any right under the Contracts (Rights of Third Parties) Ordinance to enforce or enjoy the benefit of any of the provisions of the Business Integrated Account Terms and Conditions.
clause 7 of section XII (Business Internet Banking) (the existing clauses 8 to 20 will be re-numbered accordingly) in relation to confidentiality is removed in its entirety and confidentiality provisions are governed by clause 13 of section I (General Terms).
clause 11.6 of section XII (Business Internet Banking) (or clause 10.6 after renumbering) has been amended to reflect that we may modify the terms of the Business Integrated Account Terms and Conditions upon giving you prior notice by way of display in our premises or in the Consolidated Statements or by such other method as the we may decide.
clause 18.1 of section XII (Business Internet Banking) (or clause 17.1 after renumbering) has been amended to reflect that we may terminate the Business Integrated Account Terms and Conditions with prior notice (save under exceptional circumstances when termination may be made without notice) with or without cause.
clause 2.3 of section XVII (HSBC’s Direct Advice, eStatement and eAdvice Service) has been amended to reflect that we may from time to time include within the service or send with the eCorrespondence marketing materials relating to our products and services or those offered by other HSBC members and selected third parties if we have obtained your consent or no objection or otherwise permitted by law. You may request us to discontinue sending marketing materials to you by notifying us.
Please note that the amendments above shall be binding on you if you continue to use or retain your Business Integrated Account(s) on or after the effective date. If you decline to accept the amendments, you have the right to terminate your Business Integrated Account(s) before the effective date in accordance with the relevant clauses under the existing Business Integrated Account Terms and Conditions. If you have any queries, or should you wish to terminate any of your Business Integrated Account(s), please contact us at our customer service centres or call our customer service hotline on (852) 2748 8288.
Обсудим?
23-го октября был в HSBC и на мой вопрос о причинах закрытия счетов офицер сказал, что счета закрывают при отрицательном балансе, отсутствии движений по счетам и невозможности связаться с владельцем. Прощай ГК?
-
Был информационной шухер из-за этой рассылки из-за одной статьи, что сейчас всем русским и прочим счета позакрывают, но это совсем не так, если вдумчиво вчитаться.
Цитирую
Последние новости от HSBC
На прошлой неделе пользователи бизнес аккаунтов HSBC получили письмо с весьма закономерным содержанием. Итак, если прежде компаниям среди учредителей или директоров которых имелись учредители-граждане стран попавших под экономические санкции просто отказывали в открытии счетов без объяснения причин, закрывали уже открытые счета ссылаясь на отсутствие аудита и регулярной отчетности о транзакциях перед банком, то, согласно последнему информационному письму, с 7 декабря 2015 года компании в которых учредители, директора, партнеры, сотрудники или даже клиенты или поставщики ведут бизнес или являются резидентами стран попавших под санкции, более не имеют возможности пользоваться услугами бизнес банкинга HSBC.
Банк предлагает всем кто имеет отношение к новым условиям предоставления услуг банкинга заблаговременно прекратить всякие транзакции и обнулить счет, в противном случае, счет будет заблокирован.
Таким образом, банк HSBC принимает решительные строжайшие меры по ограничению валютных транзакций с участием компаний имеющих отношение к вышеупомянутым санкциям.
Компаниям-держателям счетов в HSBC не рекомендуют принимать срочные меры по полному выведению средств, либо смене учредителей и директоров на номинальных лиц - граждан свободных от санкций стран, данная информация уже отображена в базе данных Службы безопасности банка, счет будет закрыт в любом случае, директору компании нужно будет явиться в банк для обнуления депозита на счете.
Конец цитаты
-
Был информационной шухер из-за этой рассылки из-за одной статьи, что сейчас всем русским и прочим счета позакрывают, но это совсем не так, если вдумчиво вчитаться.
Цитирую
Компаниям-держателям счетов в HSBC не рекомендуют принимать срочные меры по полному выведению средств, либо смене учредителей и директоров на номинальных лиц - граждан свободных от санкций стран, данная информация уже отображена в базе данных Службы безопасности банка, счет будет закрыт в любом случае, директору компании нужно будет явиться в банк для обнуления депозита на счете.
Конец цитаты
А почему не так? Вроде из статьи следует что именно как раз позакрывают?
-
И еще непонятно как между собой согласуются вот эти два момента:
Банк предлагает всем кто имеет отношение к новым условиям предоставления услуг банкинга заблаговременно прекратить всякие транзакции и обнулить счет, в противном случае, счет будет заблокирован.
Компаниям-держателям счетов в HSBC не рекомендуют принимать срочные меры по полному выведению средств, либо смене учредителей и директоров на номинальных лиц - граждан свободных от санкций стран, данная информация уже отображена в базе данных Службы безопасности банка, счет будет закрыт в любом случае, директору компании нужно будет явиться в банк для обнуления депозита на счете.
Банк предлагает обнулить счет но не рекомендует выводить средства? Это как?
-
Россия, как страна в целом, не находится под санкциями в контексте полного запрета открытия счетов. Указанные санкции действуют в отношении определенного круга физических и юридических лиц. Ограничения по предоставлению кредитных средств и доступу к финансовым рынкам несколько другое.
Поэтому закрытия всех счетов граждан РФ и т.п. не будет.
P.S. Тем не менее через гонконгский счет стараюсь никакие платежи в\из РФ не проводить. Кто его знает, как дальше будет складываться ситуация. Лучше уж с Прибалтикой пока поработать на том направлении.
-
https://www.hsbc.com.hk/personal/form-centre.html
вот тут все написано, есть условия после 7 декабря. Они распространяются только на тех, кто под санкциями. В списке есть только Крым.
Проверить, в списке Вы, компания, банк и прочее можно тут: https://sdnsearch.ofac.treas.gov
-
Добрый день,
Предлагаю Гермес Банк для открытия счета в ГК.
Обращаться на [email protected]
Что-то отзывы о Гермесе не очень вдохновляют:
http://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=read&FID=46&TID=275825
Выводы - если желаете переплатить, получить кучу геммороя, по 12 часов говорить с ними в день, лепить реальные, но глупые отмазки партнером, почему не можете проплатить - вперёд! Но люди добрые, не думаю, что Вам это надо. Согласен за Латышей, могут не много мозг повыносить, но не таким же образом, как в Hermes bank.
-
Друзья, хочу поделиться опытом открытия счета в ГК. Открывал 9 месяцев (возможно вышло бы и быстрее, но у меня не было времени постоянно находиться в ГК). Посетил ГК более 20 раз, обойдя множество банков. Резюме по банкам см. внизу.
В конечном счете открыли только в HSBC (Monkok branch), и только после 2ой попытки (надо было ждать пол года). Я принес тучу инвойсов, BL, сайт, бизнес план, прописку в Китае, выписки из 4 банков, договором с компанией в US и пр. доками. На собеседование я сказал, что не планирую работать с РФ, а так же рассказал о своем опыте работы в этой сфере. В о встречи с HSBC договаривалась местная аудиторская фирма. Аудитом я пользуюсь только из-за того, что нет своего бухгалтера (его телефон мне не нужен). Бизнес с РФ не планирую.
К слову сказать, у меня нет HK ID. Я не живу и не работаю в ГК. Я живу в Китае. У меня был изначально personal счет у HSBC (но в первый раз мне это не помогло). Я не буду писать про требования депозита к каждому банку, так как он почти везде был низким. У HSBC (10000 HKD минимальный и 50000 HKD рекомендуемый). Почти все банки я посещал сам, не пользуясь услугами фирм.
Те банки, что я посетил за эти 9 месяцев, и которые мне отказали:
HSBC в первый раз ответили отказом. Пришлось ждать еще 6 мес. После чего все же открыли
China constructions Принес кучу документов. Через 3 дня после себеседования прислали отказ.
Fubon bank Запросили только название фирмы и 150 HKD за Company search. Позвонили через неделю, и сказали нет.
HANG SENG Принес кучу документов. Через неделю после себеседования прислали отказ.
BEA Сказали, что нужен reference letter от другово business acc моей фирмы (в другом банке).
NCB Запросили referal из другого банка в одном отделение, и HK ID в другом.
Citibank Нужен physical address
Shanghai Commerce Запросили referal
Bank of China Нужен physical address
ICBC Запросили referal
China CITIC Нужен physical address
Bank of Communications Компания должна существовать больше года.
Dah Sing Запросили referal от клиента, имеющий счет более 3 лет. Возможно нужен physical address
Chiyu Bank Запросили referal (в начале вообще сказали, что иностранцы не могут открывать).
Chong Hing Нужен physical address
OCBC Wing Hang Запросили referal
Standard Chartered Нужна компания за рубежом.
Wing Lung Нужен physical address (и лучше, что бы был HK ID)
Public Bank HK Прямым текстом сказали, что не могут открыть для граждан РФ, так как у нас не спокойная страна.
ANZ Банк отказал даже во встречи. Просто отказал по почте
Банки, которые нашла аудиторская фирма, и которые мне так же отказали:
OCBC Singapore (счет в Сингапуре) Отказали без встречи по e-mail.
China Trust Аудиторская компания сказала, что компания должна существовать больше года.
Hong Leong Аудиторская компания сказала, что нужен депозит в размере 1млн HKD
Банки, которые сказали, что шанс открытия счета достаточно велик:
DBS Сказали, что большой шанс удачи. Условия у банка очень суровые. Годовое обслуживание 900$. За регистрацию счета нужно еще 800$. T/T, вроде тоже не маленький
Bank of Cyprus Можно положить 50$ на счет. Проблема в том, что банк на Кипре.
Пояснения
referal - это письмо банка (реже фирмы), в котором содержится определенная информация (лучше уточнять у того, кто запрашивает)
physical address - это наличие в ГК официального офиса, сотрудников и регистр. документов (виртуальный офис, или офис другой фирмы не подойдет.
reference letter - письмо из банка, где у вас откыть физ. счет (лучше юр. счет)
Company search - Поиск компании по базам (осуществляется банком). Иногда платный.
PS.
1) менее 8000 HKD в мес. за аренду офиса я не видел (ЖКХ включена в стоимость)
2) думаю, что у тех, кто живет постоянно в ГК, работает и имеют HK ID шансов гораздо на открытия счете гораздо больше
3) когда Вам предлагают посредники открыть счет в том или ином банке, обязательно узнавайте про условия обслуживаения в этом банке у самого банка.
4) внимательно читайте договор. ни один посредник не даст 100% гарантии открытия счета. Обязательно обдумываете, что будет делать ваш посредник в случае отказа банка.
5) всегда сохраняйте инвойсы, BL и договора со всеми вашими посредниками и клиентами - это, от части, может помочь избежать блокировки.
Будут вопросы - пишите в ЛС.
Надеюсь, что помог кому-то.
-
Друзья, хочу поделиться опытом открытия счета в ГК. Открывал 9 месяцев (возможно вышло бы и быстрее, но у меня не было времени постоянно находиться в ГК). Посетил ГК более 20 раз, обойдя множество банков. Резюме по банкам см. внизу.
Будут вопросы - пишите в ЛС.
Надеюсь, что помог кому-то.
Хорошая работа! :) На мой взгляд, ключевыми факторами успеха было отсутствие планов работы с РФ и Ваш address proof за пределами РФ, особенно хорошо, что он был в Китае. А отделение на Монгкоке хорошее и правда.
-
Хорошая работа! :) На мой взгляд, ключевыми факторами успеха было отсутствие планов работы с РФ и Ваш address proof за пределами РФ, особенно хорошо, что он был в Китае. А отделение на Монгкоке хорошее и правда.
Согласился бы с Вами, если бы я прошел с первого раза. А так меня в первый раз отшили с этим же адрес пруф, и этим же планом работы с US.
-
В HSBC c начала 2016 новые правила - при смене директора-акционера-бенефициара-управляющего потом могут попросить личное интервью еще раз почти как при открытии (это помимо того, что подписи и паспорта для этих смен лучше в ГК заверять, хотя и не обязательно). Учитывайте.
-
Согласился бы с Вами, если бы я прошел с первого раза. А так меня в первый раз отшили с этим же адрес пруф, и этим же планом работы с US.
Разве спрашивают адрес пруф при открытии счета на юр лицо? Или это имеется адрес пруф не физика а юр лица? Смотрят договор об аренде (например, офиса в Пекине) и все.
А HSBC вроде купил Hang Seng.
Мое мнение:
Как раз навредил не российский бэкграунд, а выпячивание контрактов US. Они же вроде боятся всяких проверок US не только по физикам.
Если кто сейчас будет открывать в HSBC - мой совет не скрывать российский бэкграунд.
Ну а вообще прижали открытие счетов и физикам тоже и фарангам тоже (почитайте geoexpat).
-
Друзья, хочу поделиться опытом открытия счета в ГК. Открывал 9 месяцев (возможно вышло бы и быстрее, но у меня не было времени постоянно находиться в ГК). Посетил ГК более 20 раз, обойдя множество банков. Резюме по банкам см. внизу.
Выражаю Вам признательность за проделанную работу. Но я бы ее не делал. Есть абсолютно очевидные вещи.
20 раз в ГК и походы в 20 банков - это слишком по ботански, есть же правила, по которым функционирует общество, есть же элементарные вещи.
По ГК ситуация следующая:
В ГК сейчас только два банка открывают счета физикам без HKID (и гонконговского адрес-пруфа) и компаниям-оффшорам:
1. HSBC
2. HANGSENG (HSBC купил долю в этом банке)
Ну и адрес в континентальном Китае это небольшой плюс. Тогда нужны два пруфа: из РФ и из Китая.
В принципе, это ясно тем, кто "варится" в Китае. Эти два банка имеют филиалы в Китае и открывают гонконговские счета китайцам.
До недавнего времени был еще Standard Chartered.
И все.
И будь ты английской королевой или Си Цзиньпином, счет в других банках не откроют.
Не открывают и европейцам, не только россиянам.
Второй момент:
На форуме geoexpat есть несколько тем по открытию счетов на физика в ГК. И один перец дал несколько постов, что он был нанят HANGSENG банком (руководством) где-то 2-3 года назад для проверки работы низовых отделений, в частности в дискриминации банком "белых" европейцев. То есть китайцам с материка или еще откуда открывают, а белых футболят. Так и написал.
То есть в ГК есть факт дискриминации белых европейцев банковскими структурами, сюда же попадают россияне. (А вовсе не из-за санкций). Как обьяснить факт дискриминации? Да не нужно влезать в конспирологию. Посмотрите, как китайские общины захватывают бизнесы за рубежом. Есть "сигналы", "индексы" управления, подсознательный настрой от пропаганды СМИ, заразительный пример и т.д.
Мой личный пример - это когда HSBC дал рекомендательное письмо из банка с нужным содержанием (" надежный клиент хороший счет бла-бла") левому китайцу, который три месяца назад открыл счет и положил и вывел 1500 юсд для активации. У меня на тот момент счет был уже много лет и ходили суммы по контракту. Но мне банк отказал выдавать письмо с таким содержанием. Только "no bad records". И я еще поражался, как всякие левые китайцы влет без собеседования открывали счет в ГК через пекинскую контору.
То есть дискриминация. Для HSBC китайцы - свои. А белых нужно поприжать. Это суровая нетолерантная правда жизни.
Что касается санкций, то HSBC насрать, его не волнует что там за санкции для РФ, он сам заплатил недавно штрафы за наркотики и оружие, милииарды долларов недавно.
Сейчас важный момент, что в связи с подписанием договора ГК-РФ (есть в инете), РФ органы будут знать всю инфу о счетах.
-
Обычно я не комментирую beijing-service2014, но тут тема важная.
Разве спрашивают адрес пруф при открытии счета на юр лицо?
Да. На директоров и бенефициаров, представляете себе?
Тогда нужны два пруфа: из РФ и из Китая.
Интересный у вас KYC получается. Двух адресов не может быть у клиента. В данном случае нужен именно что китайский.
HSBC насрать, его не волнует что там за санкции для РФ
Очень оптимистично.
Сейчас важный момент, что в связи с подписанием договора ГК-РФ (есть в инете), РФ органы будут знать всю инфу о счетах.
Вы соглашение читали вообще? С практикой работы аналогичных и профессиональным уровнем ФНС РФ знакомы?
Пока Россия не продавит что-то вроде FATCA в мировом масштабе, все это фантомные страхи.
-
Интересный у вас KYC получается. Двух адресов не может быть у клиента. В данном случае нужен именно что китайский.
У меня лично в ГК в HangSeng и HSBC спрашивали два адрес пруфа. То есть сначала я хотел ограничиться китайским, но потребовали английский. И сказали что китайский адрес пруф будет для корреспонденции, а русский должен быть обязательно как у гражданина РФ.
-
Вы соглашение читали вообще? С практикой работы аналогичных и профессиональным уровнем ФНС РФ знакомы?
Пока Россия не продавит что-то вроде FATCA в мировом масштабе, все это фантомные страхи.
Предлагаю Вам ознакомиться с параграфом 4 статьи 5 по обменe информации.
Article 25 Exchange of information
Paragraph 4
"If information is requested by a Contracting Party in Accordance with this Article, the other Contracting Party shall use its information gathering measures to obtain the requested information, even though that other party not need such information for its own tax purposes...
-
http://www.ird.gov.hk/eng/pdf/Agreement_Russia_HongKong.pdf
соглашение об избежании двойного налогообложения.
-
В HSBC c начала 2016 новые правила - при смене директора-акционера-бенефициара-управляющего потом могут попросить личное интервью еще раз почти как при открытии (это помимо того, что подписи и паспорта для этих смен лучше в ГК заверять, хотя и не обязательно). Учитывайте.
Этому правилу уже больше года. И не только в HSBC. По этому нет болшого смысла в покупке готовых фирм.
-
Выражаю Вам признательность за проделанную работу. Но я бы ее не делал. Есть абсолютно очевидные вещи.
20 раз в ГК и походы в 20 банков - это слишком по ботански, есть же правила, по которым функционирует общество, есть же элементарные вещи.
Простите, но в HANGSENG открыть сложнее чем в HSBC, так как они там гораздо суровее (так сказал аудиторская фирма, и результат Вы можете прочитать в моем отчете).
На поездку в Гонгконг и собеседование уходит пол дня. Можно было бы сделать и за 8-10 посящений, но у меня были и другие дела.
Конкретно ситуации - никто не дает 100% гарантий. По этому я так и мучался. К стати у меня лишь некоторые банки тоже просили 2 бизнес-пруфа: временный в Китае и постоянный в РФ.
Слышал, что сейчас РФ подписал соглашение об избежании двойного налогообложения с Гонконгом. Так что будет проще в некоторых вопросах. Гонгконгские фирмы тоже полезли в РФ за клиентами.
По Китаю: сейчас говорят даже Гонгконгцы сами не могут открыть счет в континентальном Китае. И вообще КНР сейчас душит все больше за элементарный перевод валюты из долларов в Юани.
-
Так же как и Китайцы испытывают сложности при открытие счетов в Гон Конге.
В КНР лечге делать перевод валюты/евро в юани (и наоборот) если у вас компания на FTZ (свободная торговая зона). Особенно это касается Шанхая.
-
Китайцы могут испытвать при открытие Personal acc в ГК, но не как не Бизнесс. В любом банке 75% новых бизнес-клиентов это китайцы.
-
Китайцы могут испытвать при открытие Personal acc в ГК, но не как не Бизнесс. В любом банке 75% новых бизнес-клиентов это китайцы.
Верно. Я имела ввиду личный счета )
-
Всем привет,
Так получилось что с недавних пор я стал региональным менеджером Латвийского банка Rietumu banka, мы предлагаем открытие счетов для фирм в иностранных юрисдикциях, открытия счетов для физических лиц, открытие фирм в иностранной юрисдикции и др.
Для сотрудничества вам не нужно будет ехать в Латвию, я, в лице банка, встречусь с Вами, и счет можно будет открыть удаленно.
Если Вам интересно возможное сотрудничество с нашим банком, то мы могли бы спланировать нашу встречу на апрель 2016 года во время моей командировки в Южный Китай.
Алексей Пашковский
http://www.rietumu.ru/
[email protected]
-
Все чаще в ГК вижу для non-residents требование предоставить в качестве address proof внутренний ID или водительские права страны гражданства с адресом либо выписку из банка.
Такое ощущение, что это новые требования локального регулятора, которые еще не дошли до всех организаций) Кто-то знает более общую информацию по этому вопросу?
-
Не знал где задать вопрос по финансам. Решил разместить здесь, так как сюда чаше всего всего заходят люди, которые имеют отношение к финансовому рынку.
Последние год идет вал статей и обзоров в прессе где следуют намеки и прогнозы абсолютно от разных экономистов, что одним из возможных выходов по улучшению экономической ситуации явилось бы девальвирование юаня. Может даже одномоментно на 20%, к примеру, как это было где-то в 94 году, так как постепенная девальвация приводит к выводу капитала, что наблюдается всеми. Вчера на Съезде Народных Представителей (извиняюсь, если не так обозначил) было объявлено, что никакой девальвации не будет. Некоторые фабрики в Китае, словно страхуясь, стали выставлять счета в долларах, а потом указывают обменный курс.
Ситуация какая-то неопределенная, словно затишье перед бурей, ИМХО.
А что говорят и делают местные банкиры в ГК на тему возможного обменного курса юаня?
Я китайский не знаю. Сам отслеживать не могу.
-
Лавочка закрывается. Скоро совсем будет счет не открыть...
HowardWinnReports.com hears from a reliable source inside HSBC that the bank is quietly introducing new tighter requirements for opening new accounts. In future new accounts in Hong Kong can only be opened for Hong Kong ID card holders, or in cases where there is no HKID, companies will have to show a minimum annual turnover of HK$15 million. In addition, any aspiring Hong Kong company will need to have been incorporated and active for over a year.
http://howardwinnreports.com/
-
Лавочка закрывается. Скоро совсем будет счет не открыть...
HowardWinnReports.com hears from a reliable source inside HSBC that the bank is quietly introducing new tighter requirements for opening new accounts. In future new accounts in Hong Kong can only be opened for Hong Kong ID card holders, or in cases where there is no HKID, companies will have to show a minimum annual turnover of HK$15 million. In addition, any aspiring Hong Kong company will need to have been incorporated and active for over a year.
http://howardwinnreports.com/
да похоже пора реально в той же латвии/литве счет открывать. 3 года отработали в хсбс. оборот больше 15 гкд. вдруг прилетает автоматическое письмо мол всем спасибо все свободны. месяц с момента отправки письма и все мол закроем. еду к менеджерам - ой. вы знаете у нас была полиция и просила закрыть часть счетов. вот вы тоже туда попали. спрашиваю про рекомендацию. готовы написать только то что мол да обслуживались и нареканий нет. и все.
-
да похоже пора реально в той же латвии/литве счет открывать. 3 года отработали в хсбс. оборот больше 15 гкд. вдруг прилетает автоматическое письмо мол всем спасибо все свободны. месяц с момента отправки письма и все мол закроем. еду к менеджерам - ой. вы знаете у нас была полиция и просила закрыть часть счетов. вот вы тоже туда попали. спрашиваю про рекомендацию. готовы написать только то что мол да обслуживались и нареканий нет. и все.
Интересно, полиция просила закрыть какие-то конкретные счета, или счета каких-то каких-то категорий клиентов (напр. российские компании с оборотом менее...)?
-
Интересно, полиция просила закрыть какие-то конкретные счета, или счета каких-то каких-то категорий клиентов (напр. российские компании с оборотом менее...)?
как я понял с объяснения менеджера - попросили закрыть часть счетов "просто" ибо их "много".
а оборот.. ну не знаю у меня не самый маленький вроде как.....
сейчас секретарь по гк банки обзванивает договаривается о встречах.
-
да похоже пора реально в той же латвии/литве счет открывать. 3 года отработали в хсбс. оборот больше 15 гкд. вдруг прилетает автоматическое письмо мол всем спасибо все свободны. месяц с момента отправки письма и все мол закроем. еду к менеджерам - ой. вы знаете у нас была полиция и просила закрыть часть счетов. вот вы тоже туда попали. спрашиваю про рекомендацию. готовы написать только то что мол да обслуживались и нареканий нет. и все.
Латвия- неадекваты полные. Документов требуют кучу + дикие цены на услуги банка/переводы. До прошлого года пользовался и радовался. А с прошлого года у них там вообще плохо с деньгами стало - начали с нерезидентов качать бабло по-полной.
Смотрите в сторону ОАЭ, там еще более- менее.
-
Судя по рассылке от гонконговской аудиторской компании, HSBC возобновил открытие коммерческих счетов
-
В последнее время стали названивать Standard Chartered. Открывал 2 года назад личный счет в Standard Chartered в Гонконге, по тур. въезду.
Пару недель назад звонили и начали расспрашивать где работаю, сколько получаю, где работал до этого, сколько денег трачу с аккаунтом ежемесячно, сколько кладу на счет, есть ли недвижимость, когда покупал, есть ли долги, ипотека, есть ли счета в других банках, на сколько увеличилась зарплата за последние годы. Сначала подумал, что хотят втюхать что нибудь типа страхования жизни, которое предлагали также и при открытии счета или еще какую нибудь бяку типа овердрафта, которые с такой радостью раздают всем, даже заезжим туристам западные, особенно американские банки. Ожидал счастливого оповещения об открытии такой возможности, которую с удовольствием предоставит банк любимому клиенту. Но ничего такого.
Зато на этой неделе опять звонок. Оказалось не все так просто. Они позвонили в компанию в которой я работаю и те им не дали подтверждения моего дохода. Работаю я на зарубежной фриланс площадке. О чем им честно и сказал, еще при открытии, происхождение денег по большей части с фриланса, частично с офисной работы на которой я работал на до этого. Естественно на площадке отшили c подтверждениями о моих доходах и самом факте работы, так как я не штатный работник.
Суммы на счету не особо большие, большая часть в unit trusts. То что было на счетах снимал иногда небольшие суммы в среднем в сумме 500-700 ам. долларов в месяц. В общем проверять на отмывку денег вряд ли стали бы.
Теперь просят с меня salary proof - справку с работы, либо справку из банка, где видно поступления дохода (kindly provide your via replying this email). Проблема в том, что я какое то время путешествовал, потом занимался стартапом и дохода считай не было. А в банк при первом звонке сообщил, что регулярно работаю, чтобы не подумали, что я совсем уж бесперспективный клиент.
Звонили не из того отделения, где открывал счет, а из Standard Chartered Tower.
Должность из подписи к письму:
Analyst - Individual, DDM
Client On-Boarding & Due Diligence Management
CEPG, Retail Banking, Hong Kong
Поставили перед выбором:
-Признаться, что сейчас никакой я ни респектабельный клиент, а пиллигрим-дауншифтер, без HK ID и внушительных сумм на счетах, которому нечего и втюхать. А чтобы не задумались, не закрыть ли мне счет, уверить, что вот-вот начну новую работу, с доходами еще выше прежнего и все кровные буду накапливать в их банке, пользуясь всем спектром замечательных услуг.
-Вежливо отказаться предоставлять пруф, под каким либо предлогом, поскольку все еще есть предположения, что это все лишь навсего маркетинговый опрос, а не проверка. Тогда в базу меня не запишут как не подающего надежды клиента.
-1 или 2 вариант + вывести нафиг все деньги, кроме необходимых минимальных 1000 HK и пусть со счетом делают, что хотят. Если окажется это какие то тенденции к закручиванию гаек и расследованиям по поводу и без повода, то может лучше поискать другую страну, с более спокойной банковской системой, если таковые существуют.
Вопрос форумчанам- что это все таки, проверка или какой аналитический/маркетинговый опрос? Начали ли отказываться обслуживать счета иностранцев нерезидентов с персональными счетами, как это происходит со счетами фирм в некоторых банках в последнее время? Это стандартная практика, через какое то время все перепроверять как на открытии счета?
-
Не знаю, но может как-то связано:
Речь идет о так называемом многостороннем Соглашении компетентных органов об автоматическом обмене финансовой информацией. К настоящему времени его подписали или согласились подписать более 100 юрисдикций, включая такие популярные офшоры, как Панама, Британские Виргинские острова, Джерси, Белиз.
Подписанное соглашение — это часть глобального плана ОЭСР по борьбе с уклонением от уплаты налогов. Налоговики договорившихся стран будут в автоматическом режиме обмениваться информацией — ежегодно, по установленному стандарту. Единый стандарт обмена информацией (CRS) предполагает, что финансовые институты предоставляют информацию о финансовых счетах резидентов налоговому органу своей страны, а налоговые органы на двусторонней основе обмениваются этой информацией.
Подробнее на РБК:
http://www.rbc.ru/economics/12/05/2016/5734586b9a794759cbe87589
-
вряд ли. написано, что обмен заработает с 2018. К тому же явно разбираться с гражданами будет фнс, а не сами банки, они только дают инфу-баланс и может движение средств, но не места ж моей работы и пруфы.
-
В последнее время стали названивать Standard Chartered. Открывал 2 года назад личный счет в Standard Chartered в Гонконге, по тур. въезду.
Не заходил раньше.
У меня вопрос, как они воообще Вас на порог пустили то? Помнится у двери в отделение людей разворачивали, только увидав страну выдачи паспорта не доходя до менеджера уже, начиная с 2014 года.
Чем дело кончилось?
Вообще личные счета стараются не открывать, а закрывать вот не припомню в ГК.
Зря историю с компанией придумали, фриланс норм. В ГК если что то говоришь, то должен предоставить документы)
-
Ну вот и настал 2018 год... У меня несколько лет назад открыт персональный счет в Standard Chartered.
Пришло "письмо счастья" с просьбой подтвердить country of tax residence и в одном из полей нужно указать TIN. Т.е. ИНН.
Особого желания светить счет в нашей стране с самыми гуманными и беспристрастными в мире судами, налоговыми и прочими органами не было. Да и резиденства не было, поскольку жил большую часть времени за рубежом после открытия, но в этом году пришлось побыть резидентом и уведомлять видимо придется. Хотя хотелось бы избежать. Варианты ответа в анкете-
1. Не могу указать, потомучто в стране резидентства не существует TIN.
2. Не могу указать, потомучто у меня нет TIN.
3. Считаю что нет надобности указывать TIN.
У кого то есть опыт? Что будет если отказаться от предоставления. Скосить под дурачка и написать, что TIN у меня нет или указать пункт 3. Или "ошибиться" и указать левый TIN. Закроют счет? Что будет если укажу реальный ИНН? Будут выгружать в нашу налоговую?
Есть еще вариант не отправлять анкету, вот что они об этом пишут:
What happens if you do not send us your information?
If you do not send us details confirming your country (or countries) of tax residence, we might provide information about your account to the relevant tax authorities. They might then provide this information to the relevant tax authorities in other countries or jurisdictions, following rules that may apply. We might also decline any requests for new accounts, until we have received the information. We are required to comply with CRS by the law in certain jurisdictions.
-
Не заходил раньше.
У меня вопрос, как они воообще Вас на порог пустили то? Помнится у двери в отделение людей разворачивали, только увидав страну выдачи паспорта не доходя до менеджера уже, начиная с 2014 года.
Чем дело кончилось?
Вообще личные счета стараются не открывать, а закрывать вот не припомню в ГК.
Сорри, что не ответил сразу. Я не уверен до конца, что это было и чем могло закончиться. Но по истечению времени счет живой и видимо ответы устроили. В общем то подтвердил все то что было при открытии. Скорее всего цель была - предложение дополнительных услуг, потомучто некоторые вопросы были о кредитных картах, ипотеке, о планах в ГК. Как открыл? В большинство банков и отделений того же Standard Chartered на порог не пускали, так и есть. В итоге читал форумы, и составил список отделений в которые на порог пускали + заходил во все отделения банков, которые могут открыть не резидентам ГК.
-
Зря историю с компанией придумали, фриланс норм. В ГК если что то говоришь, то должен предоставить документы)
Историю с компанией и с фрилансом не придумал, а так и было. И естественно предоставлял все документы. Но когда мне позвонили из банка(в 2016 году) и я подумал, что звонок маркетинговый - в такие подробности не вдавался, а на вопрос какой доход не стал говорить, что такого дохода нет, просто назвал средний, какой он и был по документам до этого, без упоминания, что последние месяцы он сильно отличается. В конце концов я не делал каких то операций, даже близко напоминающих подозрительные, если снимал, то мелкие суммы.Не переводил куда либо. И не пополнял. Т.е. речи о том что может возникнуть необходимость обосновывать чистоту поступлений и операций не было. Была речь о том сколько зарабатываю. В результате сообщить, что я путешествовал и продолжительно время не было сопоставимых доходов, которые были в предыдущие периоды, могли привести к тому, что им не интересно держать счет для такого клиента. Еще и ввиду того что накопления на счету не увеличивались. Кроме того при первом звонке подал информацию, что в среднем такой то доход, но скрыл, что его не было продолжительный период.
В итоге об этом сказал во втором звонке, при этом упомянув что доход в целом вполне солидный за последние годы, несмотря на отсутствие дохода за последние месяцы. Предоставил доки с подтверждением дохода за предыдущие годы. Их этот ответ вполне устроил. Проблема еще была в том, что при открытии я так и сказал в отделении, что фриланс и что я не в штате компании. Так же я сказал при первом звонке. А в головном офисе либо не поняли что это не то же самое, что штатная работа, либо не зафиксировали информацию и обратились на биржу фриланса с целью узнать работаю ли я там. А поскольку я не штатный сотрудник, естественно там ответили, что нет. Повторно отправил подтверждения, уже в головной офис, что с этой биржи мне перечисляли деньги, контракты. Этот ответ также приняли и поняли. И по разговору мне и во втором звонке показалось, что их больше интересовало насколько эффективно сотрудники отделений предлагают услуги банка, информируют, чем know your customer (хотя и это тоже). Т.е. если чем то клиент чем то из услуг не пользуется, то это потомучто не актуально, а не потомучто нужно, но услугу не продали. Плюс выяснить, что могут быть актуальны какие то услуги, которые банк пока не предлагает. Довольно много спрашивали про планы, про то какими услугами пользовался/пользуюсь в России (кредиты, покупки и т.п.) и в их банке. Больше проверок и звонков не было. Счет в порядке.
-
Если вы не резидент Гонконга вы не имеете права получать доход на территории Гонконга
-
Добрый день.
У меня счет на ГК Офшорную компанию открыт в Китае. Проблема закрыть счет, вернее вывести оставшийся капитал. Банк не дает ничего сделать, из-за российского гражданства. Договорились, что можно вывести деньги на личный счет в ГК.
Я ведь не подпадаю ни под какой налог в ГК?